高华证券将开展财富管理业务，瑞信证券前总经理王菁为负责人

本文为IPO早知道原创

作者｜罗宾

据IPO早知道消息，6月28日，北京高华证券有限责任公司（下称“高华证券”）宣布即将正式开展财富管理业务，并聘请了行业资深团队引领该项业务发展。

高华财富管理将专注于为客户提供一站式、全方位的财富管理解决方案，涵盖资产配置、投融资规划、以及财富保障与传承等多个方面。通过深入了解客户需求，高华证券将为客户量身打造解决方案，致力于帮助客户实现穿越市场周期，财富保值增值的目标。

“高华证券将走差异化发展道路，选定细分领域专业化发展。依托发展过程所汲取的国际领先投行治理机制与管理实践的成熟经验，以及全牌照资源禀赋，结合对本土市场历史、现状与趋势的深刻洞察，兼容并蓄，厚积薄发，不断创新和精益求精，”高华证券首席执行官章星表示。

高华财富管理业务团队成员在财富管理业务领域平均从业15年以上。高华证券副总经理、财富管理业务分管高管王菁，曾是中国最大私人银行业务的“掌门人”，她从2007年起负责筹建招商银行的私人银行业务，在带领招商银行私行的13年内，实现私行客户数的年均复合增长率达25%，以及客户资产规模的年均复合增长率达到27%，连续位居国内私行业务第一。2020年，王菁加入瑞信，领导和管理瑞信在中国境内的财富管理整体战略和业务发展，曾任瑞士信贷银行股份有限公司董事总经理、中国境内财富管理业务主管，瑞信证券（中国）有限公司法定代表人、总经理。

高华证券表示，宏观环境从来都是挑战与机遇并存，但决定开展财富管理业务，是坚信国家经济发展需要与之相适配的资本市场，居民财富的累积需要与之相适配的财富管理机构，有效引导和助力社会财富与新质生产力需求的匹配将使社会财富发挥更大的作用。

在王菁看来，在外部环境复杂多变，市场不确定性极大增加时，客户更加需要专业的财富管理服务。她表示，“财富管理业务要以客户为中心，始终坚守帮助客户实现财富保值增值的初心，其核心在于用心倾听并全面理解客户的独特情况和个性化需求。在倾听并获取有效信息的基础上，为客户量身打造解决方案，并根据客户情况的变化、需求的演进以及方案执行的实际效果，进行灵活的动态调整和再平衡。“解决方案才是财富管理的产品，形成解决方案的过程，就是财富管理的服务”，王菁总结。

高华证券表示，建设体系化的能力，是为客户创造价值的基础。高华财富管理的体系化能力将主要包括：在工作方法上倾听、建议、实施、跟踪。四个步骤环环相扣，层层递进，循环提升；团队构成方面，包含客户经理、产品经理、投资顾问、投资经理、策略研究等在内的服务团队；资产配置模型上，通过均值方差模型和BL模型，构建战略资产配置（SAA）和战术资产配置（TAA）框架，得到现金、权益、固定收益和另类等大类资产和二级子类的最优配置比例。以此为锚，自上而下为投资组合提供覆盖全资产类别的投资建议；而产品遴选机制方面，通过包含不同业绩和风险指标的尽职调查和审慎评价，引入细分领域绩优、长期业绩可持续、投资风格稳定的内外部产品工具，打造包含不同投资策略和投资标的的开放式产品平台。