齐鲁银行：葛萍、陶文喆等高管被行政处罚，年报只字未提或涉虚假陈述

来源 | 财经九号
作者 | 胖虎

近期，齐鲁银行持股5%以上的股东重庆华宇集团解禁后不久即“顶格减持”引起了资本市场的注意。作者以为，这一波股东减持，纯粹是重庆华宇集团自身的资金需求，与齐鲁银行本身的经营或者说预期关系不大。

毕竟，以房地产为主业的重庆华宇集团，手上的齐鲁银行股权已是为数不多的优质资产，就这点优质资产，也被重庆华宇集团绝大部分质押掉了，后续能不能顺利减持，还要看重庆华宇集团能不能有钱先解除质押。更何况重庆华宇集团还面临大量的子公司商票逾期的窘境，资金链的紧张也是显而易见。

倒是齐鲁银行的公司治理，作者发现还是存在较大短板的。

今年4月26日，齐鲁银行发布公告称，该行董事会于2024年4月25日收到葛萍的辞呈。因工作调整，葛萍申请辞去公司第九届董事会执行董事、副行长、董事会相关委员会委员职务。根据《公司法》及公司章程等有关规定，葛萍辞呈自送达公司董事会时生效。葛萍辞任后，继续担任公司党委副书记职务。

不过，作者注意到，2023年年报显示葛萍的执行董事和副行长任期本应到2026年8月，且从年龄上来说当时也不过52周岁，距离退休年龄尚早。

值得注意的是，葛萍在2023年8月份，曾被中国人民银行济南分行进行了行政处罚，处罚决定书显示，葛萍葛萍(时任齐鲁银行股份有限公司副行长)对齐鲁银行以下违法行为负有责任：未按规定履行客户身份识别义务。中国人民银行济南分行对葛萍罚款15000元。

当时，葛萍仍是齐鲁银行的执行董事、副行长，也就是其在任时就受到了央行的行政处罚。行政处罚还显示，齐鲁银行主要存在以下违法行为类型：“1.金融统计指标数据错报；2.违反账户管理规定；3.违反商户管理规定；4.违反人民币反假有关规定；5.违反信用信息提供相关管理规定；6.未按规定履行客户身份识别义务；7.未按规定使用格式条款；8.漏报金融消费者投诉数据。”等

基于以上违法行为，中国人民银行济南分行对齐鲁银行处以警告，没收违法所得363.78元，并处以罚款297.5万元。

尽管葛萍作为当时现任的齐鲁银行董事、副行长被主管机关中国人民银行处以行政处罚，但是在齐鲁银行2023年的年报中，却对现任高管受处分情况只字未提。

除了葛萍之外，到了2023年12月底，齐鲁银行因为存在“关联交易贷款管理不到位、小微企业划型管理不到位、流动资金贷款管理不到位、房地产贷款管理不到位……严重违反审慎经营规则等问题；违规向小微企业收取费用、向关系人发放信用贷款管理不到位”等15项违法违规行为被国家金融监管总局山东监管局处以累计1495.126802万元的罚款。其中，总行1375.126802万元，分支机构120万元。

与此同时，副行长陶文喆因为对齐鲁银行关联交易贷款管理不到位、流动资金贷款管理不到位、同业投资业务管理不到位，严重违反审慎经营规则等违法违规问题负有责任，被国家金融监管总局山东局处以5万元的罚款。

此外，作者还注意到，陶文喆在任职齐鲁银行天津分行行长期间，齐鲁银行天津分行2016年因票据业务违规被原天津银监局处以20万元的罚款。

作者发现，无论是齐鲁银行的千万级罚单，还是国家金融监管总局对副行长陶文喆个人的行政处罚，同样在齐鲁银行2023年的年报中只字未提。

在齐鲁银行2023年的年报“九、公司及其董事、监事、高级管理人员涉嫌违法违规、受到处罚及整改情况”一节中，是如此表述的：“报告期内，本行及董事、监事、高级管理人员不存在……涉嫌违法违规被中国证监会立案调查或者受到中国证监会行政处罚，受到其他有权机关重大行政处罚。”

不管是央行、国家金融监管总局山东局对齐鲁银行的行政处罚也好，还是对齐鲁银行时任董事、副行长葛萍以及副行长陶文喆个人的行政处罚也罢，中国人民银行、国家金融监管总局作为银行业的主要行政主管机关，对齐鲁银行作出的几百万、一千多万元的行政处罚，以及对副行长级别的高管处以几万元的罚款当然属于“有权机关的重大行政处罚”，怎么在年报表述中就被无视了呢？如此这般置银行业监管部门的权威于何地？

这样的年报，如何保证信息的完整、准确？要知道，在齐鲁银行年报的开篇，就有“本行董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证年度报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。”

不管是虚假记载还是重大遗漏，这个责任谁来承担，齐鲁银行的公司治理，是否有值得更加完善的地方？

（免责声明：本文数据及信息均来自上市公司公告、银行年报，央行济南分行官网、国家金融监管总局官网等公开信息，数据或信息如有遗漏，欢迎更正，并以公司最终披露为准。未经授权，本文禁止转载、抄袭或洗稿。）