作者｜鹿尧

前几天，在珠海举办的金山办公首届金融行业峰会上，关于AI助力金融行业数字化转型这一话题成为了讨论的焦点，这背后透露出的是人们对于先进技术如何落地行业实际应用的深入思考。

事实上，早在2006年国家信创就正式起步，操作系统、办公软件及信息安全领域的国产替代热潮开始蔓延。而金融行业的数字化进程无疑走在前列，对比其他行业可能只是在做终端的替换，金融行业信创不仅涵盖了服务器端、数据库，还包括了终端云桌面、一般性邮件、OA等办公应用的实践，都有验证且已落地的方案。

当然，也不能忽视的是，金融行业的转型难度要更大。银行、证券、保险这些知识密集型的金融产业，存在大量敏感数据和交易信息，资金与风险高度集中的行业特性，使得它们必须在更严格的合规框架内，寻求技术创新与系统安全稳定之间的平衡。

而这，注定是一道行业难题。

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用WPS 365构建“企业大脑”

虽然近几年金融信创项目有了显著提升，但由于业务系统非常复杂，涉及大量的数据处理、高并发请求和实时性要求，转型技术的门槛较高，不仅中小金融机构面临挑战，就连一些大型机构也难以实现真正的自主可控。

在这样的背景下，作为国内最早一批做国产替代的软件商，发展至今，金山办公的产品已经支持覆盖所有的国产整机平台和操作系统。

值得注意的是，金山办公在信创领域的投入比想象中要提前，早在2008年它就已开始相关工作，参与了多代信创技术和国家标准的制定。2024年，全新发布的WPS 365更为金融行业的纵深转型带来了另一种解法。

在金山办公的助理总裁黄志军看来，金融行业普遍面临信创迁移和赋能两大问题。信创迁移主要涉及从国外厂商的X86项目平滑过渡到国产化信创平台；赋能则通过提供一站式协同办公平台，如金山办公WPS 365的能力拆解与集成，提升金融行业数字化水平。

考虑到信创的推进是一个层次性的过程，在金融行业里，由于核心业务系统的复杂和高风险，行业在推进信创时往往采取谨慎的态度，而相对简单且风险较低的办公系统，通常会被优先进行，用于试水、验证和共创。

如今行业形成共识，AIGC赋能的数字化办公转型，已经成为金融机构数字化转型战略最基础性、普惠性的方向。在这样的认知下，金山办公对应给了解法：基于WPS 365，通过一站式AI办公平台，满足行业不同的转型需求：

在应用层面通过AI HUB解决模型应用落地问题，提供开箱即用的AI能力；AI Docs智能文档库解决企业知识应用落地问题；Copilot Pro企业智能助理加强业务数据应用落地的能力。

金山办公副总裁王冬则认为，和公网上的AI、面向C端用户的AI相比，企业级的AI最大的不同就在于“企业大脑”。

简单来说，就是通过先进的信息技术和AI技术，将企业内部的海量数据、知识资源以及业务流程进行整合、分析和优化，进而形成的一个智能化、自动化的管理和决策支持系统。

这其中的核心在于“数据”，企业内部积累了大量的业务数据、文档、邮件、聊天记录等，共同构成了企业的知识资产，怎样把这些资产转化为能力，且落地到具体的业务系统里发挥出价值，才是实现生产力作用的关键。

某种程度上，对其他很多产品来说，这件事可能会很难，但对于金山办公和WPS 365而言，几乎是舒适区。

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让懂金融的AI落地

具体来看，作为中国最早做云文档云存储的公司之一，通过WPS AI Docs功能，将企业内部的所有文档、邮件、聊天记录等数据集中存储到内部云端，形成智能文档库，只需要一键启用，就能整合过去的文档知识来回答问题。

作为金山办公的核心产品，WPS 365集成了AI能力，通过文档处理、在线协作和智能创作，为企业大脑提供了强大的基础工具。在AI模型的选择上，它们会根据具体场景和需求调用合适的模型，并对模型进行适用性微调，将存储的数据转化为可应用的知识。

“我们训练模型的目的，是为了让以前需要编写代码才能完成的任务，变得更为便捷。”黄志军举例，就像WPS以前常用的删除空行、格式转换等功能，原本都需要通过快捷键或编写脚本来实现。但现在用户只用告诉AI要做什么，就能轻松完成这些任务。

聚焦到金融行业里，其实很多场景是相似的，只是每个行业关注的信息点可能有所不同。

以阳光保险为例，传统保险业务流程繁琐，大量人工操作效率低下且易出错。通过WPS 365的云文档和智能文档，他们实现了自动化公文格式审查和文档质量提升；利用模板库和智能搜索构建企业文化知识库，并通过多模态交互方式改变了传统搜索方式。除此以外，还能用文生图、图生文等功能，为代理人提供了快速生成客户宣发材料的工具，提高营销能力。

证券行业同样处在数字化转型的关键期，东吴证券面临着信创生态不成熟、前沿技术落地困难、业务创新需求迫切以及数据安全与合规性等多重痛点。

为有效应对这些挑战，东吴证券除了借助WPS 365中员工们日常使用的WPS客户端，还会通过自动化同步更新投行文档信息并触发相应流程，结合WPS的数据处理和AI能力，如智能审阅系统等，从而节省人工时间与成本。

无独有偶，银行具有多网区特点，在多端、跨网点协作上容易存在障碍，招商银行通过WPS 365实现了多端协作的畅通无阻，无论是PC网页、本地客户端还是移动设备，客户都可实现所见即所得的实时同步，在文档上进行并行编辑，并且将文档视为天然的知识库，通过WPS 365的智能文档功能，更好地管理和利用文档中的知识。

到这里，不难看出，金山办公之所以能用AI赋能金融行业，不仅源于过往的行业经验、技术积累和强大的产品适配能力，更重要的是，它还能通过与客户共创的方式，针对金融行业的高频场景和需求，灵活调整产品功能和服务，提供高度定制化的解决方案，这也是金山办公的重要产品逻辑。

在保障信息安全方面，金山办公会结合金融行业的高要求，采取了多项措施来确保数据的安全合规。比如在构建办公产品时，严格遵守国家和国际的安全标准；公司投入大量资源来支持客户的私有化部署，确保数据不会暴露在公共网络上。

产品设计上，金山办公注重权限体系的构建，采用数据加密技术和重视合规性审查等多项措施，为金融行业客户提供了全方位的信息安全保障。他们甚至成立了专门的安全团队，与外部的白帽子团队合作，通过定期的攻防演练，及时发现并修复产品中的安全漏洞。

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以深度共创和客户导向做AI办公产品

在金山办公三十多年的产品发展历程中，不能忽视的一点是，国产软件，尤其办公软件，都会经历一段由轻到重、由单一到繁杂的发展过程。

单从产品功能上看，WPS 365的套件和AI功能几乎能够覆盖掉行业所有的办公需求，但事实上，在和金山办公的交流中发现，这家公司的产品逻辑显示出行业里少有的克制。

典型的例子，在AI和大模型如火如荼的时期，他们并没有采取跟随战略自研大模型，因为就像CEO章庆元说的那样，现在所有的AI大模型，生成这些知识的背后都是开放的世界知识，而不是企业自己的知识。

“通用的内容没有任何问题，但是这些内容在企业内部应该是不适用的。只有具有企业知识背景的AI，才是对行业有用的AI。”沿着这样的思路，金山办公切入更多行业细分领域，例如在上个月推出了自研的金山政务办公模型。

这种务实谨慎的产品观，贯穿了金山办公从C端到B端的开发理念。在面向终端用户时，他们的产品驱动和优化多依赖于用户行为数据，用户体验主要体现在产品的易用性、流畅性和创新性上，追求让用户用得开心、用得顺手。

基于对自身及所处领域有清晰的认知，在面向金融行业客户的B端产品的研发上，金山办公采取了一种深度共创和客户导向的策略。

研发重要产品时，他们会选择具有代表性的客户共创。整个研发部门可能在一段时间内甚至只为这一个客户服务，确保完全理解并解决所有问题和需求。方案成熟之后，再将其标准化、产品化后推广到更广泛的市场，进一步收集反馈并优化。虽然WPS 365切入的是使用频率最高的办公软件赛道，但和市面上常见的打包思路不同，在WPS 365上，客户可以根据实际情况选择自己需要的功能模块。

谈及数字化转型，王冬打了个比方，说要想实现从知识收集到落地，最重要的事情是把正确的企业组织数据用起来，“企业内部的数据很关键，如果不能安全有效地使用，那么AI只能执行一些基础、通用的任务，不能构建真正意义上的‘企业大脑’。”

伴随着金融行业信创驶入深水区，这一理念得到了充分的展示。知识密集型的金融行业里，研究员、投资顾问等从业人员往往需要具备更高的专业素养，金山办公与金融机构合作，协助他们将以往的投资咨询问题、投研分析报告等内容整理成系统的知识库。

在知识库的基础上，金山办公进一步提供技术支持，使得这些知识和经验能够被高效地再利用。例如，当投资顾问面对客户的咨询时，可以快速从知识库中检索相关案例和分析报告，作为回答的依据。

时至今日，AI仍然是一个长周期，高成本投入，回报慢的行业，企业反而需要更多的战略定力。金山办公2019年投入协同领域，从单一的文档编辑器逐步向综合办公系统转型，如今，这家公司的背后，积累了大量对行业认知与AI的know-how，这些基于行业实践和技术创新的宝贵经验，正为AI技术在各行各业的商业化应用中呈现更广阔的想象空间。