补充医疗保险市场调研报告 - 各类型产品、应用前景、竞争现状调研

根据贝哲斯咨询补充医疗保险市场调研数据显示，2023年全球补充医疗保险市场规模达到了 亿元（人民币），中国补充医疗保险市场规模达到了 亿元。针对预测年间补充医疗保险市场的发展趋势，预计全球补充医疗保险市场容量将以 %的年复合增速增长到2029年达到 亿元。

以产品种类分类，补充医疗保险行业可细分为医院保险, 重大疾病保险, 残疾保险, 意外保险, 长期护理保险。以终端应用分类，补充医疗保险可应用于代理机构, 银行保险, 数字和直接渠道, 经纪人等领域。报告依次分析了各细分市场销售情况、增长率及市场份额，并着重分析了占主导地位的细分市场。

中国补充医疗保险行业内主要厂商包括Bankers Fidelity, Anthem Blue Cross, Delta Dental, Aflac, MetLife, Mutual of Omaha, Guardian, Humana, Transamerica, State Farm, Allstate, Cigna, AARP, ManhattanLife, TrustmarkBenefit, Unum, Aetna。报告分析了重点企业经营概况（涵盖补充医疗保险销售量、销售收入、价格、毛利、毛利率等）、市场份额变化情况及补充医疗保险行业前三大企业2024年的市场总份额。

补充健康保险是人们可以购买的额外保险，以帮助个人和家庭处理与健康问题相关的额外费用。一些补充保险将向投保人支付定期保险金或一次性保险金，用于支付因受伤或疾病导致的工资、交通、药物或其他任何损失。

补充健康保险可以是一个额外的保护层，用于覆盖传统健康保险计划所没有的内容。有几种不同类型的补充保险计划，其中许多针对特定的健康问题。

主要企业：

Bankers Fidelity

Anthem Blue Cross

Delta Dental

Aflac

MetLife

Mutual of Omaha

Guardian

Humana

Transamerica

State Farm

Allstate

Cigna

AARP

ManhattanLife

TrustmarkBenefit

Unum

Aetna

产品分类：

医院保险

重大疾病保险

残疾保险

意外保险

长期护理保险

应用领域：

代理机构

银行保险

数字和直接渠道

经纪人

市场概览:

新冠肺炎疫情对补充健康保险行业发展的影响

自2019年12月新冠肺炎病毒爆发以来，该疾病已蔓延至全球近100个国家，世界卫生组织已宣布其为紧急公共卫生事件。新冠肺炎疫情感染人数众多，其传播和范围远远超过SARS。目前，全球确诊病例已超过2700万例。不同行业受疫情影响不同。新冠肺炎疫情严重打击了全球经济。世界银行预测，2020年全球GDP（国内生产总值）将下降5.2%，这是第二次世界大战以来的最大降幅。

疫情对补充健康保险行业的影响将涉及产业链中的所有主要环节和所有实体。为了避免大规模的人口流动和聚集，各国采取了居家隔离和延长假期等防控措施。越来越多的城市正在进入一级响应状态，严格隔离措施，严格禁止车辆出入，严格控制人员流动，严防疫情扩散。这使得非本地员工无法立即返回或抵达，正常的通勤也严重受挫。

驱动因素

补充健康保险最显著的优点是它可以支付基本健康保险政策未涵盖的费用。许多补充保险计划针对特定的健康问题。当发生严重疾病或事故时，它可以帮助人们支付自付医疗费用，如自付额和免赔额。补充政策还直接向人们支付福利，除非另有规定，以帮助支付日常开支，如水电费、食品杂货和儿童保育费。与传统保险相比，此类产品的成本更低，提供的福利更少，可以填补人们医疗保险计划中的漏洞，家庭开支不会因意外或疾病而停止，这给许多家庭带来了极大的缓解。

除此之外，一些补充医疗保险还具有其他优势，包括从住院第一天开始承保；对于相同或相关的情况，承保的住院费用最多可支付一年，报销费用直接支付给患者。此外，由于补充健康保险涵盖了所有治疗，如危重症、医院保险、残疾保险、长期护理保险，以及保费较少的大型和小型手术，因此下游买家对补充健康保险的需求日益增加。这些产品现在越来越受重视，因为治疗费用通常超出了大多数家庭的承受能力。因此，所有这些好处都有望成为市场增长的强大力量。

限制

并非每个人都需要补充医疗保险。虽然这些计划大多很便宜，但人们不需要双重保险。他们通常不需要补充医疗保险，除非他们可能会因基本计划未涵盖的医疗服务而承受经济压力。无论补充健康保险的条款有多大，这些计划既不是为了独立，也不是为了取代人们的常规健康保险。此外，补充政策可能不会涵盖人们预期的所有费用；它可以在付款开始前规定等待期；或包含基于他们支付的金额和时间的限制

此外，补充保险不受《平价医疗法案》的监管。这意味着，保险公司可以根据您的病史拒绝承保，对预先存在的疾病施加限制，并将福利上限设定在相当低的水平。

此外，人们可能会考虑，随着时间的推移，补充保险单的额外费用是否合理。换言之，人们会想知道在一年或十年内他们将支付多少保费。他们使用计划的可能性有多大，计划的局限性越具体，人们使用计划的机会就越小。所有这些因素都可能对补充健康保险市场构成威胁。

机会

根据凯撒家庭基金会（Kaiser Family Foundation）的年度雇主福利调查，2018年，美国家庭平均每人花费近5000美元用于医疗保健；依赖雇主保险福利的个人平均支付1242美元的自付费用。总的来说，2019年，一个美国人的平均保费约为7188美元，雇主承担的总费用要大得多。今年，以雇主为基础的家庭保险费用约为20576美元，比去年增加了约5%。然而，家庭仍然需要平均6015美元的自付费用，这在过去10年中增长了71%。哈佛大学（Harvard University）的一项研究指出，美国个人破产案例中，过高的医疗费用占62%。更糟糕的是，72%因严重的医疗费用而宣布破产的美国人在经济衰退时拥有医疗保险。

在美国，十多年来，心脏病和癌症分别位居第一和第二位，成为死亡的主要原因。这些疾病涉及巨额费用。随着医疗费用的增加，那些总是缺乏现金且面临高额医疗费用的美国人可能会发现补充医疗保险可以派上用场。

企业概览:

Unum是在补充健康保险市场运营的主要参与者之一，在2020年占据了11.28%的份额。

Unum是一家由人服务于人的公司。作为财富500强企业，它帮助数百万人通过工作场所获得负担得起的残疾、人寿、意外、重大疾病、牙科和视力福利--这些福利帮助他们保护他们的家庭、财务和他们的未来。它的产品和服务满足了包括四代人、日益增长的种族多样性和不断变化的家庭动态在内的多元化劳动力的需求。

Aflac 是一家综合商业控股公司。本公司通过其子公司向美国和日本的个人提供补充保险。Aflac的产品包括意外和残疾、癌症费用、短期残疾、疾病和医院赔偿、医院重症监护以及固定福利的牙科计划。

产品分类概述：

在不同的产品类型中，预计意外保险部门将在2027年贡献最大的市场份额。

应用领域细分：

从应用来看，2017年至2022年，代理机构部门占据了最大的份额。

地区概况：

2022-2027年，预计美国南部将迎来强劲的增长前景。

中国补充医疗保险市场报告（2024版）各章节主要分析内容展示：

第一章：补充医疗保险行业概述、市场规模及国内外行业发展综述；

第二章：产业竞争格局、集中度、及国内外企业生态布局分析；

第三章：中国补充医疗保险行业进出口现状、影响因素、及面临的挑战与对策分析；

第四章：中国华北、华中、华南、华东地区补充医疗保险行业发展状况分析与主要政策解读；

第五、六章：中国补充医疗保险各细分类型与补充医疗保险在各细分应用领域的市场销售量、销售额及增长率；

第七章：对补充医疗保险产业内重点企业发展概况、核心业务、市场布局、经营状况、市场份额变化、产品与服务、融资及合作动态等方面进行分析；

第八、九章：中国补充医疗保险各细分类型与补充医疗保险在各细分应用领域的市场销售量、销售额及增长率预测；

第十章：宏观经济形势、政策走向与可预见风险分析；

第十一、十二章：中国补充医疗保险市场规模预测、挑战与机遇、问题及发展建议。

2024年补充医疗保险市场研究报告从补充医疗保险市场发展历程、市场规模及增速、行业发展环境及政策、上下游产业链供需情况以及行业未来发展方向、走势等方面对行业进行了深度分析。该报告按照类型、应用领域、地区三个维度，对不同类型产品的市场规模、最终用户格局和市场机遇及挑战、以及各个地区市场分布等方面进行了调研。报告还结合补充医疗保险行业内主要竞争企业，详细分析了整个行业目前的竞争格局以及各主要企业市场表现、市场占有率和发展优劣势等。

补充医疗保险行业报告重点分析内容包括：

中国补充医疗保险行业整体运行情况怎样？补充医疗保险市场历年规模与增速如何？ 

补充医疗保险行业上下游发展情况如何？补充医疗保险市场供需形势怎样？

补充医疗保险市场集中度如何？前端企业有哪些？他们的市场排行情况如何？

未来补充医疗保险行业前景如何？企业在管理经营或转型升级等方面需要注意哪些问题？需要采取哪些策略？

目录

第一章 补充医疗保险行业发展概述

1.1 补充医疗保险行业概述

1.1.1 补充医疗保险的定义及特点

1.1.2 补充医疗保险的类型

1.1.3 补充医疗保险的应用

1.2 2019-2024年中国补充医疗保险行业市场规模

1.3 国内外补充医疗保险行业发展综述

1.3.1 行业发展历程

1.3.2 行业驱动因素

1.3.3 产业链结构分析

1.3.4 技术发展状况

1.3.5 行业收购动态

第二章 产业竞争格局分析

2.1 产业竞争结构分析

2.1.1 现有企业间竞争

2.1.2 潜在进入者分析

2.1.3 替代品威胁分析

2.1.4 供应商议价能力

2.1.5 客户议价能力

2.2 产业集中度分析

2.2.1 市场集中度分析

2.2.2 区域集中度分析

2.3 国内外重点企业补充医疗保险生态布局

2.3.1 企业竞争现状

2.3.2 行业分布情况

第三章 中国补充医疗保险行业进出口情况分析

3.1 补充医疗保险行业出口情况分析

3.2 补充医疗保险行业进口情况分析

3.3 影响补充医疗保险行业进出口的因素

3.3.1 贸易摩擦对进出口的影响

3.3.2 新冠疫情对进出口的影响

3.3.3 俄罗斯和乌克兰事件对进出口的影响

3.4 补充医疗保险行业进出口面临的挑战及对策

第四章 中国重点地区补充医疗保险行业发展状况分析

4.1 2019-2024年华北补充医疗保险行业发展状况分析

4.1.1 2019-2024年华北补充医疗保险行业发展状况分析

4.1.2 2019-2024年华北补充医疗保险行业主要政策解读

4.2 2019-2024年华中补充医疗保险行业发展状况分析

4.2.1 2019-2024年华中补充医疗保险行业发展状况分析

4.2.2 2019-2024年华中补充医疗保险行业主要政策解读

4.3 2019-2024年华南补充医疗保险行业发展状况分析

4.3.1 2019-2024年华南补充医疗保险行业发展状况分析

4.3.2 2019-2024年华南补充医疗保险行业主要政策解读

4.4 2019-2024年华东补充医疗保险行业发展状况分析

4.4.1 2019-2024年华东补充医疗保险行业发展状况分析

4.4.2 2019-2024年华东补充医疗保险行业主要政策解读

第五章 2019-2024年中国补充医疗保险细分类型市场运营分析

5.1 补充医疗保险行业产品分类标准

5.2 2019-2024年中国市场补充医疗保险主要类型价格走势

5.3 影响中国补充医疗保险行业产品价格波动的因素

5.4 中国市场补充医疗保险主要类型销售量、销售额

5.5 2019-2024年中国市场补充医疗保险主要类型销售量分析

5.5.1 2019-2024年医院保险市场销售量分析

5.5.2 2019-2024年重大疾病保险市场销售量分析

5.5.3 2019-2024年残疾保险市场销售量分析

5.5.4 2019-2024年意外保险市场销售量分析

5.5.5 2019-2024年长期护理保险市场销售量分析

5.6 2019-2024年中国市场补充医疗保险主要类型销售额分析

第六章 2019-2024年中国补充医疗保险终端应用领域市场运营分析

6.1 终端应用领域的下游客户端分析

6.2 中国市场补充医疗保险主要终端应用领域的市场潜力分析

6.3 中国市场补充医疗保险主要终端应用领域销售量、销售额

6.4 2019-2024年中国市场补充医疗保险主要终端应用领域销售量分析

6.4.1 2019-2024年代理机构市场销售量分析

6.4.2 2019-2024年银行保险市场销售量分析

6.4.3 2019-2024年数字和直接渠道市场销售量分析

6.4.4 2019-2024年经纪人市场销售量分析

6.5 2019-2024年中国市场补充医疗保险主要终端应用领域销售额分析

第七章 补充医疗保险产业重点企业分析

7.1 Bankers Fidelity

7.1.1 Bankers Fidelity发展概况

7.1.2 企业核心业务

7.1.3 Bankers Fidelity 补充医疗保险领域布局

7.1.4 Bankers Fidelity业务经营分析

7.1.5 补充医疗保险产品和服务介绍

7.1.6 企业融资状况、合作动态

7.2 Anthem Blue Cross

7.2.1 Anthem Blue Cross发展概况

7.2.2 企业核心业务

7.2.3 Anthem Blue Cross 补充医疗保险领域布局

7.2.4 Anthem Blue Cross业务经营分析

7.2.5 补充医疗保险产品和服务介绍

7.2.6 企业融资状况、合作动态

7.3 Delta Dental

7.3.1 Delta Dental发展概况

7.3.2 企业核心业务

7.3.3 Delta Dental 补充医疗保险领域布局

7.3.4 Delta Dental业务经营分析

7.3.5 补充医疗保险产品和服务介绍

7.3.6 企业融资状况、合作动态

7.4 Aflac

7.4.1 Aflac发展概况

7.4.2 企业核心业务

7.4.3 Aflac 补充医疗保险领域布局

7.4.4 Aflac业务经营分析

7.4.5 补充医疗保险产品和服务介绍

7.4.6 企业融资状况、合作动态

7.5 MetLife

7.5.1 MetLife发展概况

7.5.2 企业核心业务

7.5.3 MetLife 补充医疗保险领域布局

7.5.4 MetLife业务经营分析

7.5.5 补充医疗保险产品和服务介绍

7.5.6 企业融资状况、合作动态

7.6 Mutual of Omaha

7.6.1 Mutual of Omaha发展概况

7.6.2 企业核心业务

7.6.3 Mutual of Omaha 补充医疗保险领域布局

7.6.4 Mutual of Omaha业务经营分析

7.6.5 补充医疗保险产品和服务介绍

7.6.6 企业融资状况、合作动态

7.7 Guardian

7.7.1 Guardian发展概况

7.7.2 企业核心业务

7.7.3 Guardian 补充医疗保险领域布局

7.7.4 Guardian业务经营分析

7.7.5 补充医疗保险产品和服务介绍

7.7.6 企业融资状况、合作动态

7.8 Humana

7.8.1 Humana发展概况

7.8.2 企业核心业务

7.8.3 Humana 补充医疗保险领域布局

7.8.4 Humana业务经营分析

7.8.5 补充医疗保险产品和服务介绍

7.8.6 企业融资状况、合作动态

7.9 Transamerica

7.9.1 Transamerica发展概况

7.9.2 企业核心业务

7.9.3 Transamerica 补充医疗保险领域布局

7.9.4 Transamerica业务经营分析

7.9.5 补充医疗保险产品和服务介绍

7.9.6 企业融资状况、合作动态

7.10 State Farm

7.10.1 State Farm发展概况

7.10.2 企业核心业务

7.10.3 State Farm 补充医疗保险领域布局

7.10.4 State Farm业务经营分析

7.10.5 补充医疗保险产品和服务介绍

7.10.6 企业融资状况、合作动态

7.11 Allstate

7.11.1 Allstate发展概况

7.11.2 企业核心业务

7.11.3 Allstate 补充医疗保险领域布局

7.11.4 Allstate业务经营分析

7.11.5 补充医疗保险产品和服务介绍

7.11.6 企业融资状况、合作动态

7.12 Cigna

7.12.1 Cigna发展概况

7.12.2 企业核心业务

7.12.3 Cigna 补充医疗保险领域布局

7.12.4 Cigna业务经营分析

7.12.5 补充医疗保险产品和服务介绍

7.12.6 企业融资状况、合作动态

7.13 AARP

7.13.1 AARP发展概况

7.13.2 企业核心业务

7.13.3 AARP 补充医疗保险领域布局

7.13.4 AARP业务经营分析

7.13.5 补充医疗保险产品和服务介绍

7.13.6 企业融资状况、合作动态

7.14 ManhattanLife

7.14.1 ManhattanLife发展概况

7.14.2 企业核心业务

7.14.3 ManhattanLife 补充医疗保险领域布局

7.14.4 ManhattanLife业务经营分析

7.14.5 补充医疗保险产品和服务介绍

7.14.6 企业融资状况、合作动态

7.15 TrustmarkBenefit

7.15.1 TrustmarkBenefit发展概况

7.15.2 企业核心业务

7.15.3 TrustmarkBenefit 补充医疗保险领域布局

7.15.4 TrustmarkBenefit业务经营分析

7.15.5 补充医疗保险产品和服务介绍

7.15.6 企业融资状况、合作动态

7.16 Unum

7.16.1 Unum发展概况

7.16.2 企业核心业务

7.16.3 Unum 补充医疗保险领域布局

7.16.4 Unum业务经营分析

7.16.5 补充医疗保险产品和服务介绍

7.16.6 企业融资状况、合作动态

7.17 Aetna

7.17.1 Aetna发展概况

7.17.2 企业核心业务

7.17.3 Aetna 补充医疗保险领域布局

7.17.4 Aetna业务经营分析

7.17.5 补充医疗保险产品和服务介绍

7.17.6 企业融资状况、合作动态

第八章 2024-2029年中国补充医疗保险细分类型市场销售趋势预测分析

8.1 中国补充医疗保险市场主要类型销售量、销售额预测

8.2 2024-2029年中国市场补充医疗保险主要类型销售量预测

8.3 2024-2029年中国市场补充医疗保险主要类型销售额预测

8.3.1 2024-2029年医院保险市场销售额预测

8.3.2 2024-2029年重大疾病保险市场销售额预测

8.3.3 2024-2029年残疾保险市场销售额预测

8.3.4 2024-2029年意外保险市场销售额预测

8.3.5 2024-2029年长期护理保险市场销售额预测

8.4 2024-2029年中国补充医疗保险市场主要类型价格走势预测

第九章 2024-2029年中国补充医疗保险终端应用领域市场销售趋势预测分析

9.1 中国市场补充医疗保险主要终端应用领域销售量、销售额预测

9.2 2024-2029年中国市场补充医疗保险主要终端应用领域销售量预测

9.3 2024-2029年中国市场补充医疗保险主要终端应用领域销售额预测分析

9.3.1 2024-2029年代理机构市场销售额预测分析

9.3.2 2024-2029年银行保险市场销售额预测分析

9.3.3 2024-2029年数字和直接渠道市场销售额预测分析

9.3.4 2024-2029年经纪人市场销售额预测分析

第十章 中国补充医疗保险行业发展环境预测

10.1 宏观经济形势分析

10.2 政策走向分析

10.3 补充医疗保险行业发展可预见风险分析

第十一章 疫情影响下，补充医疗保险行业发展前景

11.1 2024-2029年中国补充医疗保险行业市场规模预测

11.2 新冠疫情态势

11.3 发展面临挑战

11.4 挑战中的机遇

11.5 发展策略建议

11.6 相关行动项目

第十二章 中国补充医疗保险行业发展问题及相关建议

12.1 主要问题分析

12.2 产业发展瓶颈

12.3 行业发展建议

报告涵盖补充医疗保险市场规模数据、2024年市场热点、政策规划、竞争情报、市场前景预测、策略等内容。从补充医疗保险行业发展历程、各细分领域市场规模及增速、发展环境及行业政策、上下游产业链供需情况以及行业未来发展方向、走势等方面对行业进行了深度分析。结构方面，报告从市场整体概况到各细分领域、中国重点区域的市场详情，辅以大量直观的图表帮助目标用户准确把握补充医疗保险行业发展态势、市场商机动向、正确制定企业竞争战略和策略。

出版商: 湖南贝哲斯信息咨询有限公司

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