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$银行行业(SZ160418)$ 

  • A股跌 银行涨 ； A股涨 银行跌

    银行股是A股市场中最为耀眼的金融板块之一，其战略地位举足轻重，对整个大盘的走势有着深远影响。

    银行股堪称市场的稳定器。由于其市值庞大、权重极高，在各大股指中占据着主导地位。

    以工商银行、建设银行等为代表的国有大型银行，以及招商银行、兴业银行等股份制银行，它们的股价波动如同巨轮航行掀起的波澜，能轻易带动大盘指数的起伏。

    当市场陷入恐慌性抛售，指数大幅下跌之际，银行股往往凭借雄厚的资金实力和稳健的经营基本面，挺身而出，成为稳定军心的中流砥柱。

    工商银行作为中国银行业的龙头老大，其业绩表现与中国经济的发展紧密相连，仿若共生共荣的连理枝。

    近年来，随着中国经济逐步复苏，工商银行的各项业务蒸蒸日上。从信贷业务来看，伴随制造业、服务业等实体经济领域的回暖，企业贷款需求旺盛，工商银行顺势加大信贷投放力度，为众多企业提供了发展的资金弹药，其贷款规模持续稳步增长；在零售业务方面，居民消费信心的回升带动了个人信贷需求，**业务、住房贷款等领域成绩斐然，手续费及佣金收入水涨船高。

    2024 年第三季度财报显示，工商银行净利润同比增长显著，资产质量持续优化，不良贷款率稳中有降，拨备覆盖率进一步提高，这些亮眼的数据如同璀璨星辰，照亮了其股价上涨的道路，也让市场对中国经济的未来充满信心。

    银行股的涨跌逻辑错综复杂，恰似一张紧密交织的大网。

    一方面，宏观经济形势是其涨跌的指挥棒。经济繁荣时，企业盈利丰厚，居民收入增加，银行的存贷款业务、中间业务等全面开花，盈利能力大幅提升，股价自然随之攀升；反之，经济衰退时，企业经营困难，还款压力增大，银行不良资产上升，业绩承压，股价也会随之下挫。

    政策导向同样是关键因素，货币政策的松紧、监管政策的宽严，都如同劲风，吹拂着银行股的股价。宽松的货币政策下，市场流动性充裕，银行资金成本降低，净息差有望扩大，同时信贷投放规模也能得以扩张，为股价上涨注入动力；而严格的监管政策，虽短期内可能限制银行的某些业务创新，但从长期看，有助于规范银行经营，提升风险防控能力，增强投资者信心，对股价稳定起到基石作用。

    投资银行股，时机的把握堪称一门精妙的艺术，仿若航海时需精准判断风向与潮汐。

    在A股的战略防御阶段，银行股常常扮演着避风港的角色。当宏观经济面临不确定性，市场风险偏好急剧下降，投资者如惊弓之鸟，纷纷抛售高风险资产时，银行股因其稳健的特性，成为资金的理想栖息地。

    此时此刻，银行股的股价往往相对抗跌，甚至逆市上扬。2024 年部分时段，全球经济局势波谲云诡，A 股市场也随之震荡起伏，在市场信心受挫、多数板块大幅回调之际，银行板块却凭借高股息、低估值、业绩稳的优势，吸引了大量避险资金涌入，股价表现坚挺，为投资者守住了财富的阵地。

    在战略反攻，也就是A股一路北上的阶段，银行股会进入温和调整阶段。反之，在A股今日横盘震荡或者一路南下调整的时候，银行股买卖时机的重要性展露无遗。

    9月下旬，市场一路北上高歌猛进，就不是买入和持有银行股的好时机。10 月，市场整体处于震荡调整阶段，部分板块跌幅惨烈，银行股虽也有所波动，但整体跌幅远小于多数板块，一些优质银行股甚至在震荡中稳步上扬，此时逢低买入银行股，基本上稳赚；进入 11 月，市场走势分化加剧，银行板块表现相对平淡，进入12月，银行股的买入就是正确的选择，会获得较为丰厚的盈利汇报。

    从中可以观察到，A股南下调整越猛烈，银行股的吸引力越大，反之亦然。

    由此可见，投资银行股需洞察市场的风云变幻，精准把握战略防御与反攻的时机节点，结合宏观经济、政策走向、市场情绪等多维度因素综合判断，方能在银行股的投资中占得先机，实现财富的稳健增长。 $工商银行(SH601398)$  $工商银行(HK01398)$  $建设银行(SH601939)$  $建设银行(HK00939)$  $兴业银行(SH601166)$  $中国银行(SH601988)$  $中国银行(HK03988)$  $农业银行(SH601288)$  $农业银行(HK01288)$  $银行保险(HKHSSCBII)$  $银行保险(净)(HKHSSCBIIN)$  $银行保险(全)(HKHSSCBIIT)$  $银行ETF(SH512800)$  $银行ETF(SZ159887)$  $银行ETF华夏(SH515020)$  $银行ETF基金(SH512700)$  $银行ETF龙头(SH512820)$  $银行ETF天弘(SH515290)$  $银行ETF易方达(SH516310)$  $银行ETF优选(SH517900)$  $银行ETF指数基金(SH516210)$  $银行行业(SZ160418)$  $银行LOF易方达(SZ161121)$  $银行龙头ETF(SH515280)$      ... 展开
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  • 港股止跌企稳，科技带头反攻，工商、银行、房地产等紧随其后

    恒生科技高开高走后全天维持在高位盘整，恒生工商的走势和科技如出一辙，内银行高开高走后全天震荡上行，内房地也止跌企稳。
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  • 2万多亿财政刺激等10月人大常委会审议通过后财政实施

    在今天的发布会上，财长说：“关于几万亿的具体数字会经过法定程序后及时向社会公开”。

    这是是不能现在讲的，因为这个是要上全国人大常委会会议审议的。

    这也是这个会放在周六召开的原因，就是为了给市场充分的发酵时间和想象。

    不然，交易日的大A指数会以跌为敬。

    与此同时，今天工作的债券市场开始交易不行。

    具体情况是中国长期国债收益率陆续转为上行，30年期国债收益率日内上行1bp至2.30%，10年期国债收益率上行0.9bp至2.14%。

    审议通过的具体的财政刺激金额会大于2万亿，因为这是“史上最大规模”。

    美媒认为，尽管细节尚不明确，但财政部长的行动计划旨在解决中国面临的一些最紧迫的问题--地方政府债务负担和危机中的房地产市场，市场应将这些视为积极信号。

    市场不应该失望，应该转到国债上行的对立面，因为发布会虽没有提供太多确切的金额，但拥有相当大的政策空间和储备工具。

    对更大规模的财政刺激的乐观情绪在发布会后正在云你那个，因为新的积极共识正在形成，具体落地时间就是召开的全国人大常委会会议。

    具体来看，进入全国人大常委会会议的决策事项有四个：

    1. 加力支持地方化债，给更多额度，让地方促发展保民生；
    2. 特别国债支持国有大行补充一级资本；
    3. 叠加地方专项债、专项资金、税收政策等，支持房地产止跌回稳；
    4. 支持民生，下一步针对学生加大奖励助困力度。

    根据权威分析，具体支出方向可能大致如下：

    2万多亿的财政刺激中一半将用于帮助地方政府解决债务问题，另一半将补贴家电和其他商品的购买，并为所有有两个或更多孩子的家庭提供每月约 800 元的补助。

    还会向最大的国有银行注入高达1万亿元人民币的资本，以增强它们支持经济的能力，主要通过发行新的主权债券。

    这个数字和具体怎么分配等就可以了。 $上证100(SH000132)$  $国债ETF(SH511010)$ 
    $上证150(SH000133)$  $上证180(SH000010)$  $上证380(SH000009)$  $上证50(SH000016)$  $沪深300(SZ399300)$  $银行保险(HKHSSCBII)$  $银行保险(净)(HKHSSCBIIN)$  $银行ETF(SH512800)$  $银行ETF(SZ159887)$  $银行ETF华夏(SH515020)$  $银行ETF基金(SH512700)$  $银行ETF天弘(SH515290)$  $银行ETF易方达(SH516310)$  $银行ETF优选(SH517900)$  $银行ETF指数基金(SH516210)$  $银行行业(SZ160418)$  $银行LOF易方达(SZ161121)$  $银行龙头ETF(SH515280)$  $国债指数(SH000012)$  $10年国债ETF(SH511310)$  $30年国债指数ETF(SH511130)$  $30年国债ETF(SH511090)$  $房地产等权(SH950218)$  $房地产ETF(SZ159768)$  $房地产ETF(SH512200)$  $房地产ETF基金(SH515060)$  $房地产基金指(全)(HKHSREITTR)$  $家电ETF(SH561120)$  $家电ETF(SZ159996)$  $家电ETF龙头(SH560880)$  $龙头家电(SZ980028)$  $龙头家电ETF(SZ159730)$      ... 展开
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  • 美联储超预期降50BP，中国央妈按兵不动不降息是明智之举

    在前天凌晨美联储降息50个基点尘埃落定之后，昨天央妈确认9月LPR利率维持不变，一年期和五年期贷款市场报价利率(LPR)分别维持在 3.35%和 3.85%不变。

    这样做是聪明的，如果真要降存量房贷和转按揭，银行的净息差压力会很大，在压力已经很大的情况下再降20个点LPR，那就是把银行往绝路上逼了。

    民生银行北京分行8月业绩暴雷，全员平均降薪高达50%，就连办公室的绿植都全部撤掉了。这说明银行的经营是鸭梨山大。

    现阶段，降LPR没卵用，除非直接降到0，根本没有人贷款，问题是贷款干啥，做生意现在有啥是赚的，做投资现在有啥是赚的，所以是没有贷款需求，有供给有啥用。

    央妈不降息就为降低存量房贷利率打开了操作空间，这样操作可以起到一石二鸟之计。

    既暂时阶段性的保住了银行的息差利润空间，又降低了存量房贷群体的还款支出强度和力度，还可间接支持消费。 $民生银行(SH600016)$  $银行保险(HKHSSCBII)$  $银行ETF(SH512800)$  $银行ETF(SZ159887)$  $银行ETF基金(SH512700)$  $银行ETF优选(SH517900)$  $银行行业(SZ160418)$  $消费100(SZ399364)$  $消费100ETF(SZ159986)$  $消费30ETF(SH510630)$  $消费50(SH000126)$  $消费等权(SH000074)$  $消费电子(SZ980030)$  $上证50(SH000016)$  $沪深300(SZ399300)$  $创业板(SZ395004)$  $房地产等权(SH950218)$  $房地产ETF(SZ159768)$  $房地产ETF基金(SH515060)$      ... 展开
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  • 【投资机会】内银股急跌后继续看涨？

    一，内银板块现状分析



    根据最新的市场数据和新闻， $银行行业(SZ160418)$ 内银股在 2024 年 9 月 9 日的表现显示出明显的波动。



    这种波动反映了市场对内银股的担忧，特别是净息差减少的影响。



    二，净息差减少的影响



    净息差是银行盈利能力的重要指标之一。



    国信证券（香港）指出，LPR 下行、存量按揭利率调整、存款成本相对刚性等因素导致银行净息差持续回落，拖累营收及净利润增速。



    这是当前银行板块面临的最大压力来源。



    摩根大通也指出，内银股的股价会在消息传出后下跌，因为市场会以最坏的情况来计算价值。



    如果实际公布的是一刀切减 80 个基点，这将会影响其对净息差趋于稳定的观点。



    三，市场情绪与资金流动



    市场情绪在很大程度上影响了内银股的表现。



    瑞银表示，大宗商品交易顾问（CTA）在期货市场上通过做多和做空押注来把握资产价格的走势，他们认为现在几乎没有增加头寸的空间。



    这意味着市场对内银股的看法较为谨慎，资金获利回吐的现象也较为明显。



    四，内银板块未来展望



    尽管当前内银股面临较大压力，但从长期来看，内银板块仍有可能重返强势。



    以下是三个关键因素：



    1，政策支持：



    政府可能会出台一系列政策来支持银行业的发展，包括降低存款准备金率、提供流动性支持等。



    这些政策有助于缓解银行的资金压力，提高盈利能力。



    2，经济复苏：



    随着经济逐步复苏，企业和个人的贷款需求将增加，这将有助于提升银行的贷款业务和利息收入。



    3，资产质量改善：



    如果银行能够有效管理不良贷款，提升资产质量，这将有助于提高市场对内银股的信心。



    五，投资建议



    对于投资者来说，当前内银股的波动性较大，短期内可能仍会面临一定压力。



    但是，从中长期来看，内银板块仍有较大的投资潜力。



    建议大家关注以下三点：



    1，政策动向：



    密切关注政府和监管机构的政策变化，特别是与银行业相关的政策。



    2，经济数据：



    关注宏观经济数据，如 GDP 增长率、失业率等，这些数据将影响银行的贷款需求和盈利能力。



    3，公司财报：



    定期查看内银股的财报，了解其净息差、资产质量等关键指标的变化。







    总结：



    总的来说，内银板块在短期内可能面临一定压力，但从中长期来看，仍有较大的投资潜力。



    投资者应保持谨慎，密切关注市场动态和政策变化。





    免责声明：上述内容仅代表个人观点，仅供参考，不构成任何投资建议。股市有风险，投资需谨慎。     ... 展开
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  • 居民渐进式卸鼎

    据市场消息，多名位置显示为“广州市”的存量房贷用户在社交平台上表示，自己在工商银行App上申请提前还房贷，却因起步金额不满要求被拒。

    据部分用户公开的页面截图，工行App系统显示”如预约还款方式选择部分结清，您输入的金额必须大于5万元。

    9月2日，财联社记者以客户身份从工商银行广州某按揭中心处了解到，该消息属实。工作人员透露:大概8月底启动的。用户线上申请提前还贷，需要5万元以上，这是系统新设置的。

    工作人员补充，如果提前还房贷的金额低于5万元，按照程序需要贷款人来线下网点办理提前还贷手续。

    综上可以判断出，国家开启了渐进式的允许居民降杠杆的组合拳：不断提升居民的卸鼎门槛 + 不断降低居民的扛鼎门槛。 $银行ETF(SH512800)$  $银行ETF(SZ159887)$  $银行行业(SZ160418)$  $银行业ETF(SH512820)$  $工商银行(SH601398)$  $工商银行(HK01398)$      ... 展开
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  • 降存量房贷需要发永续债

    市场消息称，有关方面正在考虑进一步下调存量房贷利率，允许规模高达38万亿元人民币的存量房贷寻求转按揭，以降低居民债务负担、提振消费。

    这是要银行让利吐血，救这几年高价高利率入手的房奴，银行降低房贷利率前，势必会提前降低存款利率，这点已经有很多银行提前采取行动落实了。

    但是我们的银行都加入了巴塞尔协议，需要保证息差和资本充足率。

    这就要求降存量房贷，除了降低存款利率之外，还要发永续债。

    这个永续债必须足够便宜量大，这个买家多是财政和国资股东，卖家必然会是央妈。

    目前来看，发行的特别国债因为没有好的投资项目都闲置未使用，被上面拿来搞以旧换新和设备更新。

    接下来，应该会拿出超长期的特别国债的部分加入财政开支房贷置换。

    实施下来，能够减轻购房者的利息负担，增加购房者的收入，刺激消费。 $房地产等权(SH950218)$  $房地产ETF(SZ159768)$  $房地产ETF基金(SH515060)$  $消费80(SH000069)$  $消费等权(SH000074)$  $消费电子(SZ980030)$  $消费100(SZ399364)$  $消费50(SH000126)$  $银行保险(HKHSSCBII)$  $银行ETF(SH512800)$  $银行ETF(SZ159887)$  $银行ETF指数基金(SH516210)$  $银行行业(SZ160418)$  $银行龙头ETF(SH515280)$      ... 展开
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  • 中国人寿“壮士断腕”清仓杭州银行引发银行板块大跌

    中国人寿在昨日宣布，清仓式减持杭州银行，通过集中竞价或大宗交易方式减持其所持杭州银行股份，全部所持股份1.86%。

    这种“壮士断腕”的减持，合计1.1亿股，按照昨日收盘价计算，预计套现高达15亿元。

    银行股此前一直扮演着资本市场的“中流砥柱”，今日银行股出现大幅度的下跌，基本宣告资本市场的“二八转换”显现了。

    杭州银行是A股中资产最健康的银行，中国人寿却要跑路，说明钱赚够了，需要撤退走人了。 $中国人寿(SH601628)$  $杭州银行(SH600926)$  $银行保险(HKHSSCBII)$  $银行ETF(SH512800)$  $银行行业(SZ160418)$  $保险主题(SZ399809)$      ... 展开
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  • 分享一下我的晚饭+为什么前两天选择清仓上证50

    分享一下我的晚饭+为什么前两天选择清仓上证50
    今天晚上吃烧鸭饭，我真的太爱吃烧鸭饭了，吃不腻，
    这个是活动买的，6块5这么满满一大碗，我写了一个由衷的好评。这一般人去吃起码要花20了，
    这一家我总吃了，很干净和卫生，营养也很均衡，有菜有蛋有肉，什么是幸福，这就是幸福！
    从6月25号开始陆续卖出上证50ETF，直至清仓，
    最开始卖出的理由就是想加仓其它的品种，但是手上一分钱都没有了，只能把跌的少的先卖出去，拆东墙，补西墙。
    我也很清楚这种操作就像赌红了眼卖老婆一个道理，以后能不这样就别这样了，把自己逼到了山穷水尽的地步。
    那事已至此，算一下平均减仓成本吧，
    累计减仓金额为90731.5元（不含手续费）共37000份
    均价是2.4522，现价是2.434
    好像目前来看，卖出以后加仓的部分亏的更多。
    幸亏整理了一下，不然我还沉浸在“我真聪明，躲过了今天上证50大跌的喜悦里”
    这就是复盘的意义吧，想当然的东西和现实是有不小差距的。
    那这么做了之后的优缺点是什么呢？
    缺点：目前看来我的水平是逊于上证50这个宽幅指数的，将上证50替换成我的主观品种，创业板和券券以后，就更难跑赢大盘了。
    而且我的波动性会加大，如果继续下跌趋势，我将亏的更多，当然了如果反弹，我可能赚的也更多。
    其实上证50是一个蛮不错的品种的，一年半拢共就亏了不到8000，不到10个点，在这轮下跌趋势里，真的算是优秀的了。
    如果最开始我选择了只做上证50或沪深300，加上分批买入和做T，我可能现在还是红的也说不定。
    而且这种压舱石品种可以说是我的最后底线了，不到万不得已不卖出来补仓其他品种，现在我已经到了绝境中的绝境了，
    后续要大胆的卖，把加仓的这部分给减掉，重新回到宽幅指数ETF里。
    以备下一次的绝境。
    我写这篇复盘的初衷真的就是想展现一下我在上证50大跌之前清仓的运气，结果计算了一下之后稀碎。 $贵州茅台(SH600519)$ $银行行业(SZ160418)$ $贵州茅台(SH600519)$ $东方财富(SZ300059)$     ... 展开
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  • $银行行业(SZ160418)$ 我们从历年股市从熊到牛的发展来看，结合这几次的降息和降准，银行股将又会是这次牛市的火车头，而从历史的角度审视，招商银行600036这支股票每一次都是很稳健的跑在银行股的前面，起着一个火车头的作用，并且我们从招商银行600036这支股票的K线图来看，首先它的调整没有突破前期低点，说明它的强势，第二它呈现一种标准的V型反转走势，第三对于一个强势股来说，前期的高位就是它的奋斗目标。
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  • $银行行业(SZ160418)$ 为了验证一下我揣摩市场不入流的水平，我来说几个我对市场走势的判断，都是中期的，以待事后证明我的臭水平。
    招行A和上机，应该走出底部了。洋河还会继续探底。
    都是基本面结合市场面的判断。
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  • $银行行业(SZ160418)$ 选择大概是有4个。茅台，海油，腾讯，长电。
    腾讯确实是不懂的。茅台懂一点，但我担心茅台酒价的问题，所以也不买了。
    长电算是能力圈的企业了，估值是合理的。我说一个数据，2024年，多卖1元的电(不含增值税)，大概净利润多0.82元。根据长电的发电计划，一年3064亿千瓦时是正常值。     ... 展开
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  • $银行行业(SZ160418)$ 今后会很重视攒股收息这个件事儿，不断增加我的股票分红收入，把股票分红当作我每年的收入。股价的涨跌、股票账户市值的波动将不再是我所看中的，我就看我每年股票分红收入是否增长了，增长了就说明我在股票投资这件事儿上是成功的。
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  • $银行行业(SZ160418)$ 不论是秦英林，秦牧原，牧原董监高核心管理层的80亿真金白银增持必定是看好企业未来经营，同时也认为牧原股份股价被低估。
    因此，从中小股东的角度去看企业的这些行为，若还有疑问，那么在思考问题和判断问题上显然不是一个审时度势和具有远见的投资者。
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  • $银行行业(SZ160418)$ 在3.64卖出农业银行切换。到招商银行。目前。换了招行已经实现了，微微盈利。但是农行在3.64卖出以后穿了3.78的新高。招行也不弱，但是没有农行这么强势。在农行上也盈利了40%。招行稍微长个。40%就翻倍。如果来翻倍，就×3了。
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