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苏农银行(SH603323)
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$苏农银行(SH603323)$ 
  • 银行股逆势走强 工商银行、中国银行、建设银行再创历史新高，齐鲁银行涨超2%，重庆银行、苏农银行、中信银行、成都银行等跟涨。

    2024 年以来市场利率快速下滑，银行投资收益和公允价值变动收益等明显增加，对业绩增长产生较大贡献。

    （1）从银行披露数据以及我们的测算情况来看，收益率曲线上移100bps 这样的极端情形下，一方面对银行FVOCI 损失的影响总体而言是有限的，另一方面银行有能力通过拨备平滑FVPL 的投资损失以维持利润稳定。

    （2）现实当中，收益率曲线上移需要一定过程，银行在此期间可以通过仓位调整等及时规避风险，因此实际影响要小得多，这一结论从2017 年的实际数据中也能得到验证。

    （3）利率短暂性波动对银行业绩影响有限，利率持续上升一般发生在经济复苏时期，此时银行反而会迎来估值修复行情。从2017 年情况来看，这种情况下负债中存款占比较高的大行表现相对更好。

    当前银行板块估值处于低位，估值下行风险小，我们预计2025 年行业净息差降幅收窄、业绩迎来拐点，有望推动银行板块的估值修复，维持行业“优于大市”评级。个股方面，一是继续推荐大行，主要是考虑到当前低利率环境下，高股息依然是配置主线，且大行负债结构较好，收益率曲线上移风险对大行的影响相对较小；二是布局成长主线，静待经济复苏，经济复苏时成长性标的的估值修复可以对冲利率上升带来的不利影响
    $工商银行(HK01398)$ 
    $工商银行(HK01398)$  $中国工商银行股份有限公司(USIDCBY)$  $工商银行(SH601398)$  $工商银行(SH601398)$  $工商银行(HK01398)$  $工商银行(HK01398)$  $中国工商银行股份有限公司(USIDCBY)$  $中国银行(SH601988)$  $中国银行(HK03988)$  $中国银行(USBACHY)$  $中国银行(HK03988)$  $中国银行(HK03988)$  $中国银行(USBACHY)$  $建设银行(SH601939)$  $建设银行(HK00939)$  $建设银行(USCICHY)$  $建设银行(SH601939)$  $齐鲁银行(SH601665)$  $重庆银行(SH601963)$  $重庆银行(HK01963)$  $重庆银行(SH601963)$  $苏农银行(SH603323)$  $中信银行(SH601998)$  $中信银行(HK00998)$  $中信银行(USCHCJY)$  $中信银行(SH601998)$  $中信银行(HK00998)$  $中信银行(HK00998)$  $成都银行(SH601838)$      ... 展开
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  • 苏农银行(603323)：业绩增长双位数、信贷投放稳提速 维持买入评级

    　　事件：苏农银行披露2024 年报业绩快报，2024 年实现营收41.7 亿元，同比增长3.0%，实现归母净利润19.3 亿元，同比增长10.5%。4Q24 不良率季度环比下降1bp 至0.90%，
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  • 苏农银行(603323)：存款增长较好 资产质量稳定

    　　苏农银行披露2024 年业绩快报。公司2024 年全年实现营业收入41.7 亿元，同比增长3.0%；2024 年实现归母净利润19.3 亿元，同比增长10.5%。　　资产规模稳健增长，存款增长较快
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  • 苏农银行：2024年归母净利19.26亿元，同比增10.5%

    格隆汇2月5日｜苏农银行业绩快报：2024年归母净利润19.26亿元，同比增长10.50%。
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  • 苏农银行(603323.SH)业绩快报：2024年度归母净利润19.26亿元，同比增长10.50%

    格隆汇2月5日丨苏农银行(603323.SH)公布2024年度业绩快报公告，2024年度，本行实现营业收入41.67亿元，同比增长2.99%；归属于母公司股东的净利润19.26亿元，同比增长10.50
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  • 苏农银行：2024年净利润19.26亿元，同比增长10.50%

    格隆汇2月5日｜苏农银行发布业绩快报，2024年度实现营业收入41.67亿元，同比增长2.99%；归属于上市公司股东的净利润19.26亿元，同比增长10.50%；基本每股收益1.07元，同比增长10.31%；加权平均净资产收益率11.30%，同比下降0.37个百分点。截至2024年末，总资产2133.57亿元，同比增长5.33%；总贷款1293.25亿元，同比增长5.75%；总存款1702.49亿元，同比增长8.03%。不良贷款率0.90%，同比下降0.01个百分点；关注贷款率1.23%，同比上升0.02个百分点；拨备覆盖率425.09%，同比下降27.76个百分点。 ... 展开
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  • 银行板块震荡走强，城商行方向领涨，江苏银行涨超2%，创历史新高，齐鲁银行、江阴银行、苏农银行涨超3%，张家港行、青岛银行、瑞丰银行、渝农商行等跟涨。

    2024年上市银行盈利增速有望环比小幅改善，主要得益于其他非息高增支撑：预计上市银行营业收入同比下降0.1%，降幅环比改善0.9个百分点；归母净利润同比增长1.6%，增速环比改善0.2个百分点。

    相比其他股票，银行股不容易下跌。一方面是因为银行股的股性不是很活跃，涨得慢跌得也慢；另一方面也是因为银行股的股价通常都有业绩支撑，所以很难跌很多，毕竟A股上市公司中利润最多的就是银行。在股票市场整体表现不好的时候，银行股还常常走出特立独行的行情，不跌反涨。

    对于喜欢做长线的投资者来说，股息收入是股票投资的重要收益来源之一。买银行股，通常能拿到稳定的股息收益，而且股息收益相比其他股票来说较高。上市公司的现金分红来自于经营利润，银行利润较高所以能有较高的分红。

    在市场行情不好的情况下，为了恢复投资者的信心，国家队会大量的买入银行股来进行护盘操作；银行业的基本面相对较稳定，尽管经济周期和政策调整可能会对银行也产生影响，但是，银行在经济中的核心作用使它们具有较强的抗风险能力。
    $江苏银行(SH600919)$ 
    $齐鲁银行(SH601665)$  $江阴银行(SZ002807)$  $苏农银行(SH603323)$  $张家港行(SZ002839)$  $青岛银行(SZ002948)$  $青岛银行(HK03866)$  $青岛银行股权(HK02901)$  $青岛银行(SZ002948)$  $青岛银行(HK03866)$  $渝农商行(SH601077)$      ... 展开
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  • 全市场市盈率低于5倍的个股仅有15只！都有谁？



    惠天热电（000692）市盈率1.96倍，机构持股家数合计1家；

    正邦科技（002157）市盈率2.75倍，机构持股家数合计10家；

    广田集团（002482）市盈率2.90倍，机构持股家数合计9家；

    东方海洋（002086）市盈率3.73倍，机构持股家数合计7家；

    西宁特钢（600117）市盈率3.80倍，机构持股家数合计10家；

    华夏银行（600015）市盈率4.23倍，机构持股家数合计35家；

    贵阳银行（601997）市盈率4.27倍，机构持股家数合计16家；

    山东路桥（000498）市盈率4.53倍，机构持股家数合计10家；

    长沙银行（601577）市盈率4.54倍，机构持股家数合计24家；

    北京银行（601169）市盈率4.63倍，机构持股家数合计67家；

    陕建股份（600248）市盈率4.71倍，机构持股家数合计10家；

    成都银行（601838）市盈率4.79倍，机构持股家数合计70家；

    平安银行（000001）市盈率4.89倍，机构持股家数合计80家；

    光大银行（601818）市盈率4.97倍，机构持股家数合计28家；

    苏农银行（603323）市盈率4.98倍，机构持股家数合计18家.

    （本文为个人统计数据，不作买卖推荐建议） $苏农银行(SH603323)$  $光大银行(SH601818)$  $平安银行(SZ000001)$  $成都银行(SH601838)$  $陕建股份(SH600248)$  $北京银行(SH601169)$  $长沙银行(SH601577)$  $广田集团(SZ002482)$  $东方海洋(SZ002086)$  $西宁特钢(SH600117)$  $贵阳银行(SH601997)$  $山东路桥(SZ000498)$      ... 展开
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  • 苏农银行(603323)：信贷结构优化 资产质量平稳

    　　苏农银行1-9 月归母净利润、营收、PPOP 分别同比+12.2%、+4.8%、+4.8%，增速较1-6 月-3.5pct、-3.8pct、-10.9pct。公司三季度利润增速基本符合我们此前预期
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  • 苏农银行1H24营收稳健增长，非息收入成亮点：$苏农银行(SH603323)$

    随着8月27日苏农银行发布其2024年上半年（24H1）财报，这家立足苏州市区的农村商业银行再次展现了其稳健的经营态势与积极的战略调整。

    报告显示，苏农银行在营收、净利润、资产质量及负债结构等多个方面均取得了可圈可点的成绩，同时也面临着息差收窄等挑战。

    苏农银行24H1实现营收22.8亿元，同比增长8.6%，虽较一季度增速略有放缓，但仍保持稳健增长态势。

    非息收入成为推动营收增长的主要动力，同比增长62.6%，其中投资收益更是大幅增长115.9%。

    这一数据反映出苏农银行在金融市场业务上的积极布局与良好表现，为整体营收提供了有力支撑。

    归母净利润方面，苏农银行24H1实现11.2亿元，同比增长15.6%，增速略低于一季度，但依旧表现亮眼。

    净利润的增长不仅得益于营收的良好表现，更在于成本控制的有效实施。

    报告期内，苏农银行成本收入比下降至27.1%，较一季度减少4.2个百分点，显示出公司在费用管理上的精细化与高效化。

    税收节约也对净利润增长产生了一定正面影响，实际税率下降至6.8%，主要得益于免税收入的增加。

    资产端方面，苏农银行总资产和贷款总额分别同比增长9.2%和8.8%，增速较一季度有所放缓。

    贷款结构方面，对公贷款增长明显，而票据贴现和零售贷款投放则有所减少，反映出公司在贷款投放策略上的调整与优化。

    苏州城区战略稳步推进，苏州地区（除吴江）贷款余额增速高于全行平均水平，显示出公司在区域市场中的竞争力与影响力。

    负债端方面，存款增速回升，同比增长10.3%，增速较一季度提升1.6个百分点，存款在总负债中的占比也达到84.8%，显示出负债结构的持续优化。

    随着存款挂牌价调降效果的显现，苏农银行的负债端成本有望进一步降低，为净息差的改善提供空间。

    尽管营收和净利润均实现增长，但苏农银行也面临着息差收窄的压力。

    报告期内，净息差为1.53%，较去年收窄21个基点。这主要是由于贷款收益率下降而存款成本虽有改善但仍需进一步优化所致。

    在资产质量方面，苏农银行保持了稳健态势，不良率连续四个季度末稳定在0.91%的较低水平，拨备覆盖率高达443%，显示出公司较强的风险抵御能力和稳健的经营风格。     ... 展开
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  • 苏农银行(603323)：业绩延续高增 资产质量稳健

    　　事件：8 月27 日,苏农银行发布24H1 财报。24H1 营收22.8 亿元、YoY+8.6%，归母净利润11.2 亿元、YoY+15.6%；不良率为0.91%、拨备覆盖率为443%。　　业绩延
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  • 苏农银行(603323)：业绩表现平稳 资产质量整体稳健

    　　本报告导读：　　苏农银行2024 中报业绩表现符合预期，其他非息同比高增提振营收，经营成本和税费下降增厚利润，资产质量边际承压。　　投资要点：　　投资建议:考 虑到营业成本改善及资本内生补充的需要
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  • 苏农银行(603323)：营收与业绩双优 ROE稳步提升 小而美再验证

    　　事件：苏农银行披露2024 年中报，1H24 实现营收22.8 亿元，同比增长8.6%，实现归母净利润11.2 亿元，同比增长15.6%。2Q24 不良率季度环比持平0.91%，拨备覆盖率季度环比
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  • 苏农银行(603323)：盈利维持双位数高增 转债转股增厚资本

    　　事件：　　8 月27 日，苏农银行发布2024 年中报，上半年实现营收22.8 亿，同比增长8.6%，归母净利润11.2 亿，同比增长15.6%。加权平均净资产收益率（ROAE）为13.7%，同比
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  • 苏农银行拟吸收合并江苏靖江润丰村镇银行并设立分支机构

    格隆汇8月27日｜苏农银行公告称，该行日前召开的第七届董事会第四次会议审议并表决同意了关于吸收合并江苏靖江润丰村镇银行并设立分支机构的议案，上述议案尚需提交该行股东大会审议。
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