国泰君安国际(1788.HK)：率先试点跨境理财通2.0，深化大湾区金融服务布局

粤港澳大湾区的金融市场迎来了互联互通的历史性时刻——12月初,“跨境理财通”2.0试点正式落地。

跨境理财通自2021年正式开通以来，一直受到市场的广泛关注。此前的1.0版本主要通过商业银行进行，而此次2.0版本的升级，则将业务范围扩展至证券公司，为投资者提供了更多元化的投资渠道。这一变化不仅满足了投资者对于更丰富投资产品的需求，也为证券公司带来了新的发展机会。

国泰君安国际成为首批试点券商之一

11月，中国人民银行广东省分行、深圳市分行，中国证监会广东监管局、深圳监管局、香港证监会分别发布了首批参与“跨境理财通”境内外券商试点的名单，国泰君安国际及其母公司国泰君安证券位列其中。

国泰君安国际能成功跻身首批试点名单，体现了其坚持合规经营、严格把控风险、稳健发展的经营风格获得了监管部门的认可。

作为深耕香港30年的资深金融机构，国泰君安国际不仅是首家经中国证监会批准、在联交所主板上市的中资证券公司，更是跨境金融服务领域的先锋。公司不仅继承了母公司国泰君安证券的强大背景和丰富资源，还在此基础上不断拓展和深化香港及亚太市场。目前，国泰君安国际已经具备全球化的金融服务能力，业务覆盖财富管理、机构投资者服务、企业融资服务、投资管理等多个领域，同时建立了专业的团队实力、良好的品牌形象，并积累了丰富的跨境财富管理服务经验，是在港中资券商中业务多元化、稳健发展的典范。

“跨境理财通”北向通开户首单落地

12月4日，跨境理财通2.0业务正式启动，境内外合资格投资者可通过在试点券商开立账户通过“南向通”和“北向通”投资机制进行跨境投资。

在跨境理财通业务正式开闸之际，国泰君安国际在凌晨已经迎来了第一位“北向通”客户。同时，其旗下的“君弘全球通”APP也增设了“跨境理财通”专区，通过短视频、图文等多媒体形式，为客户提供了详尽的投教内容，帮助他们快速掌握“跨境理财通”相关知识，从而能够更精准地选择适合自己的理财产品。

“跨境理财通”南向通精选产品池

特别值得一提的是，为了向身处内地、有意投资境外产品的“南向通“客户提供多元化、回报率理想且稳健的产品，国泰君安国际采用了审慎且专业的筛选标准，组建了精选产品池。以基金为例，公司采用了聚焦基金公司综合影响力（Influence）、基金投研能力（Research）和基金回报（Return）的“国君国际财富管理海外基金IRR甄选评价标准”。在债券产品筛选方面，国泰君安国际则依据债券复杂度，债券、发行主体、担保主体的信用评级等关键指标进行筛选，以确保产品的稳健性。

经过严格的筛选，国泰君安国际最终精选了70只基金和150只债券供“南向通“客户选择。这批产品中的基金和债券均具有较高的市场认知度和接受度，基金过往业绩表现优异，债券则具备良好的流动性。基金产品全面覆盖了货币型、债券型、股票型和平衡型四大类别，其中货币型基金7只，债券型基金32只，股票型基金28只，平衡型基金3只，涵盖了多资产类型和多币种，还跨越了不同市场，包括环球、亚洲、大中华、香港和欧洲等，为投资者提供了全球化的资产配置机会。行业分布的广泛性也是这批新产品的一大亮点，有助于投资者更好地进行分散投资，降低风险。国泰君安国际构建的产品矩阵为投资者提供了丰富多元的投资选项。客户可依据市场实际动态与个人风险偏好，灵活选取最适合自己的投资产品。

熟悉境外产品的投资者可能已经注意到，境外货币市场基金因其投资范围广泛、流动性管理高效以及税收政策优惠等因素，往往能够实现较好的业绩表现。以“经济通etnet”网站发布的基金排行榜为例，我们可以看到，在货币市场基金中，表现最佳的前十只基金在过去一年内的回报率均超过了5%；而在固定收益类基金中，表现最佳的前十只基金的年回报率更是超过了10%，显现了境外投资产品的吸引力。

结语

大湾区经济蓬勃发展，居民财富的不断积累，跨境理财需求日益旺盛。

国泰君安国际作为获得试点资格的券商之一，能够借助跨境理财通机制，为投资者提供更丰富的投资选择和更便捷的投资渠道，从而吸引更多的客户，扩大市场份额。 同时，参与跨境理财通有助于提升国泰君安国际的跨境金融服务能力和品牌影响力，提升其在全球金融市场中的知名度和竞争力。