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钱庄研究僧
银行股研究达人
IP属地: 河南
专注银行板块研究，银行从业者、中级经济师、西安交通大学MBA
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钱庄研究僧
银行股的分红王和铁公鸡对比
先说表现较好的个股：1、平安银行可以说，平安银行是2023年分红改观最明显的银行股。2023年较2022年股息率增加了5.49个百分点，直接从原来的倒数变成如今的正数，进步巨大。现金分红金额增加了84.22亿，是42家银行股中增加最多的。而且它增加的金额，比2022年分红的金额还要多。2、招商银行招商银行的分红金额增加数排在银行股中的第二位，仅次于平安银行，增加了59.01亿。股息率增加额高达2.42%，在银行股中排名第4。3、青农商行青农商行也不错，2022年0分红，2023年甭管业绩如何，拿出了21.64%的净利润，共5.56亿元为股东分红。再说表现较差的个股：1、郑州银行郑州银行是银行股中出了名的铁公鸡，连续四年未分红。当然了，它没有分红主要是来自于业绩的压力，可咱们作为投资者哪管这些啊，你不分红，那就是对股东不友好，我的资金自然会绕道而行。2、兴业银行兴业银行现金分红金额大幅减少。2023年的现金分红金额较2022年减少了30.75亿，在42只银行股中是减少金额最多的银行股。虽然现金分红金额下降了不少，但是现金分红比例却增加了1.01个百分点。很显然，兴业银行2023年的净利润下降了。3、西安银行西安银行的现金分红比例下降幅度是42只银行股中最大的，高达20.14个百分点。现金分红比例有这么大幅度的下降，自然也会带来现金分红金额的下降。除了上述6只银行股数据比较显眼以外，还有很多银行股的分红数据值得关注，比如现金分红比例下降了0.01个百分点，但是现金分红金额增加了30.75亿的农业银行；再比如现金分红比例7.32%，但是现金分红金额却仅增加了0.29个百分点的浦发银行，分红表现都很值得关注。$招商银行(SH600036)$
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钱庄研究僧
银行股分四大细分板块分红数据对比
我们都知道上市银行有四大细分板块，分别是国有大行、股份制银行、城商行、农商行，咱们把这四个板块拉出来看看它们的表现如何。从平均股息率来看，2023年的股份制银行平均股息率最高，高达6.42%，2022年国有大行的平均股息率最高，高达7.06%。国有大行是四个细分板块中唯一一个2023年较2022年下降的，从7.06%下降到了6.23%。其他板块或多或少都有所上涨。股份制银行从6%涨到了6.42%，城商行从4.61%涨到了5.34%，农商行从3.93%涨到了4.78%。从平均现金分红比例来看，国有大行非常稳定，连续两年都是第一，而且平均分红比例都是30.02%。股份制银行从25%涨到了27.8%，城商行从25.15%降到了23.75%，农商行从21.46%涨到了23.34%。我们将股息率从高到低进行排序，排名前10的银行股中，2022年国有大行有5家上榜，2023年一家国有大行都没有。股份制银行2022年有2家上榜，2023年有4家上榜。城商行2022年有2家上榜，2023年有5家上榜。农商行在两年里维持不变均是只有1家上榜。倒着排序来看，6家国有大行的股息率从来没有进入过后10名，股份制银行在2022年有1家进入后10名，2023年均未列入后10名，城商行近两年均有4家处于后10名，农商行2022年有5家，2023年有6家被列入后10名。从银行板块局部分红数据对比的结果来看国有大行是相对较为稳定的，虽然股息率有所降低，但是现金分红比例还是比较高的，之所以股息率比较低，主要还是因为2023年以来，国有大行的股价一路走高。股份制银行的表现仅次于国有大行，在2023年表现尤为亮眼，无论是股息率还是现金分红比例都有不小的提升。表现最差的是农商行，连续两年都有至少5家股息率排名倒数后10名，而且连续两年股息率排名前10的仅有1家，从农商行整体来看，无论是股息率还是现金分红比例都在四大细分板块的最末位。结论显而易见，如果你是奔着高股息去投资银行股，那么最应该选的是国有大行和股份制银行，最不该选的就是农商行。
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钱庄研究僧
银行股分红数据全面对比
从分红的银行数量看，整个A股上市银行共42家，2023年分红41家，2022年分红40家。2023年比2022年增加了一家。从分行的金额看，2022年现金分红金额为5877.14亿，2023年现金分红金额为6133.5亿。2023年较2022年增加了256.36亿。从现金分红比例看，2022年平均现金分红比例为24.91%，2023年平均现金分红比例为25.37%。2023年较2022年增加了0.46个百分点。从股息率看，2022年平均股息率为5.04%，2023年平均股息率为5.57%。2023年较2022年增加了0.53个百分点。大家很容易就从上边的四组数据得出一个结论，那就是2023年银行股的分红数据要全面优于2022年。银行股之所以吸引很多投资者，非常重要的一个因素就是稳定的分红，慷慨的派息。2023年，银行股的这一优势得到进一步扩大，毫无疑问，它的吸引力得到进一步增强。吸引力的提升自然能带来更多的增量资金，增量资金一到，你还担心股价会一直阴跌吗？$交通银行(SH601328)$
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钱庄研究僧
银行股要走向大年，还缺一个关键要素，银行股投资者不用担心
银行股分红数据进一步得到优化，这是只有银行股投资者才能感受到的幸福。其他板块的投资者更多的是关注股价的变化。银行股的投资价值不仅有股价的变化，还有稳定且高的分红。
银行股分红的提升，毫无疑问会吸引更多的投资者进入到银行股投资者大军之中。这些新增的资金无疑将成为促进2024年变成银行股大年的生力军。
股价的触底反弹，分红的进一步增加是目前大家都能看到的客观情况，至于2024年银行股的实际表现如何，还需要看一个关键点，那就是经济的表现如何？经济大环境趋好，银行业绩自然不会差，银行股价更不用说，水涨船高。
不过话又说回来，银行股投资者们也完全不用担心，银行股素来有护盘职责。假如不幸，经济并不明朗，A股表现也很一般，那么银行股也不会太惨。因为要提振A股，首先就是要提振银行股，谁让银行股的盘子大，有许多权重股呢？
再退一步讲，银行股护盘不利，那不是还有高股息嘛！选择估值较低，分红较高得银行股自然可以利于相对安全的位置。
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钱庄研究僧
银行股的分红持续优化，是否说明银行股大年的到来
如果你觉得这点上涨不算什么，并不能佐证银行股大年即将到来，那我再告诉你一个证据。
银行股2023年的分红数据已经全部披露了，除了郑州银行、宁波银行等几个有名的铁公鸡以外，银行股的分红还是有不少值得称赞的变化。
第一个、现金分红总额增多。2023年整体现金分红金额是要远高于2022年的。42家A股上市银行中仅有5家银行2023年的现金分红金额小于2022年。
第二个、股息率天花板拉高。2023年股息率最高的是成都银行，高达7.96%。2022年股息率最高的是交通银行，为7.86%。
第三个、铁公鸡平安银行转性。过去的平安银行在分红方面一直都很吝啬，可是2023年，现金分红大幅增加。2022年平安银行是10派2.85元，2023年是10派7.19元。股息率也从2022年的2.16%直接升至2023年的7.65%。
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钱庄研究僧
2024年是银行股的大年，看看股价表现就知道了
我们都知道如果股价要转向，一般都会有一段横盘的挣扎，这是多空博弈的外在表现。
也许正是因为2021-2022年的触底，以及2023年的横盘博弈，这才为2024年的大年奠定了一定的基础。
先看下股价表现，2024年一开年，银行股就止不住地向上涨，从不到900点一直涨到了1067点，成为了2021年以来银行股指数的制高点。虽然银行股指数已经从这个制高点落下，但新制高点的出现代表了天花板的打开。这无疑是给黯淡的股市点亮了一盏灯。
股票投资最重要的是什么？是信心啊！这近半年的上涨还不能给投资者带来信心吗？
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钱庄研究僧
2021-2023年是银行股的小年
如果你已经追溯了过去几年的银行指数，或者你是持续关注银行股三年以上的朋友们，那么你应该能很容易能感受到，2021年到2023年是银行的小年。
从趋势上来说，走势整体向下。从消息面上来说，各种负面信息层出不穷。从外部环境来说，漂亮国不断加息，为银行股的上涨制造了不小的困难。
尤其是2021年到2022年，可以说是银行股近几年的至暗时刻。
永远大暴雷，村镇银行事件曝光，烂尾楼断贷风波等重大负面事件，随便拉出一个来都会对股市造成非常大的影响，然而他们却集中出现在2021年-2022年。更别提，招商银行前行长田惠宇、建设银行深圳分行原行长、兴业银行原监事会主席落马等事件也均发生在这两年。
银行乱象也遭到了监管机构的高度关注，2022年银行业被被监管罚款合计高达16.7亿元，这是个什么概念呢？A股上市公司共5371家，2022年全年净利润超过16.7亿的仅有406家，仅占7.56%。监管机构罚银行业的资金都超过92%上市公司一年的净利润了。
2023年在各种力量的加持下，整体维持较为平衡的趋势，2023年年初是880点附近，2023年年末是870点附近。这一年是告别疫情后的第一年，经济略有复苏，虽然整体表现不如预期，但大家都是信心十足。银行股与经济表现有比较强的关联度。2023年的经济表现本身就比较一般，横盘的股市表现总体来说也算是不错的。
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钱庄研究僧
用定期存款买银行股，利差稳定，多好的主意
笑死了，竟然还有这样的脑回路！
有个朋友说，银行一年期定期存款利率1.75%-1.95%，但是银行股的股息率能达到3%以上，甚至部分银行都达到了6%、7%以上。
银行为何不把定期存款全部拿来买自己银行的股票，不仅能推升股价上涨，股息率与银行存款利率之间的差额也可以算作银行利润。获取这部分利润的风险远低于发放贷款可能产生的风险，何乐而不为呢？
可笑不？
第一、银行的定期存款不是银行的钱，那是万千储户的钱，储户放到这里的钱是需要有保障的，股票市场风险较高，根本无法提供相应的保障。更何况，这部分存款的去向，如何使用，监管机构是有明确规定的。
第二、银行股风险再低，那也还是有风险的。如果遇到行情不好，股息率是覆盖不住股价下跌风险的。你这边用存款去投资，外资就定向狙击你的存款，你可不就是妥妥的韭菜？
第三、定期是有固定支取日的，可是当你要支取的时候，股价正处于低位，你是支取还是不支取？这一点在银行理财上体现的淋漓尽致。净值型理财产品，平时看着净值在上涨，可到赎回的时候，净值啪叽掉下去了，这种痛苦，不少人都经历过。
定期存款是无风险资产，它不能承受一丁点风险。银行股算是高风险资产中相对较低的风险的资产，风险再低，它还是高风险，这一点是由银行股自身的属性来定的。
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钱庄研究僧
看完业绩发布会，只有一句话：我们将看到一家崭新的平安银行（五）
单从股价来看，我这么一个小小的投资者判断：冀行长算是临危受命，拟扶大厦于将倾。他上任不到一年时间里，满足了投资者对高股息的期盼，一改过去高收益覆盖高风险的业务发展模式，对高层管理者的提拔与任命也做出了雷霆之势。新平安银行的出现，也让投资者看到了更多的希望。我们希望在他的任期内，平安银行的股价能够尽快恢复到20元以上。 $平安银行(SZ000001)$
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钱庄研究僧
看完业绩发布会，只有一句话：我们将看到一家崭新的平安银行（四）
新方向三、对用人的态度
此次业绩发布会，平安银行共来了6位行领导。新任行长冀光恒、主管对公的副行长杨志群、首席财务官项有志、主管零售的行长助理张朝晖、首席风险官吴雷鸣、董秘周强。
除项有志和周强以外，其余四人均是刚刚进入平安银行总行领导班子。可能杨志群稍微有些特殊，兼任过副行长，但主要精力还是在深圳分行。
冀行长早年在工商银行担任过北京银行行长、在浦发银行担任过总行副行长，在沪农商行担任过董事长。对比主要经历全是在平安银行体系以及前身深发展银行的前任行长胡跃飞，冀行长履历更加丰富。
杨志群担任过民生银行分行副行长、平安银行深圳分行行长，后兼任平安银行副行长，属于封疆大吏。
张朝晖没有在平安银行的年报中出现，履历不清楚，但是冀行长介绍，他曾是上海分行行长，也是封疆大吏。
吴雷鸣和张朝晖一样，没有简历介绍。冀行长介绍说他是审批员出身，后担任西安分行行长，且在分行行长和部门正职投票打分时，他得第一名。
除冀行长主持全面工作以外，上述三位是平安银行核心业务线和风险条线的最高领导。很显然，平安银行是要重塑金身，打造不一样的平安银行。直白点说，换了这三个业务线与风险条上的领导，其实就代表了冀行长对于过去业务及风险发展的不满意。
在发布会上，冀行长还重点谈到干部的使用。他表示总行行领导和部门正职均要有分行行长的任职经验。这种从业务中提拔管理层的做法非常能激励到一线的干部职工。
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钱庄研究僧
看完业绩发布会，只有一句话：我们将看到一家崭新的平安银行（二）
新方向一、对高分红的态度
一直以来，平安银行备受投资者诟病的一点就是分红比例太低。尤其是这两年，平安银行股价不断下跌，仍然低分红，让投资者怨声载道。反过来看，高分红的国有银行股大行其道，股价接连攀升，这就导致低分红的平安银行股价迟迟无法上涨，形成恶性循环。
要破局，怎么办？平安银行的策略就是大幅提高分红比例。不是从2022年的12.15%先提到20%，然后逐年增加，而是一步到位，直接提到和国有大行等部分高分红银行股一个水平的30%。达到30%的分红比例，基本就打败了50%以上的A股银行股。
要知道在过去，平安银行的分红比例一直都是比较低的，在过去6年里，仅有2019年最高，也才达到了15%。当年有投资者问平安银行，回复也是比较强硬，丝毫没有提高分红的打算。
现如今，不仅要提高分红比例，而且新任行长冀光恒还在业绩发布会上表示，给投资者分红是“天经地义，责无旁贷”。这说明了，平安银行提高分红比例可能不是这一年的事儿，而是要在将来一以贯之的。作为平安银行的代表，行长的态度就是管理层的态度，甚至可能代表了未来几年的管理理念。这种对于平安银行来说比较新的理念，正是投资者需要的，也是当下股价低迷状态下的良药。 $平安银行(SZ000001)$
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钱庄研究僧
看完业绩发布会，只有一句话：我们将看到一家崭新的平安银行（一）
平安银行再次成为第一家发布年报和举行年报业绩发布会的上市银行。这种争第一的“性格”与其股票代码如出一辙。当然，对于投资者来说，上市公司争强好胜是好事儿，只有这样才能带来业绩不断增长，投资者也才能有长效收益。
先不说平安银行2023年的业绩如何，单说这次年报业绩发布会，开的确实是非常成功。单从股价上来看，发布会当天高开高走。会议召开半小时左右，盘中一度涨幅达到5.08%，很显然，这是投资者对会议内容的正向反馈。后续股价稍有回落，但仍维持在了3%以上的涨幅。
事实上，当我看了业绩发布会的内容，我也比较激动。这完全是在打造崭新的平安银行啊，而且这些“新”都是很值得投资者期待的。接下来的内容，我将重点分享，对于投资者偏利好的三个新方向。 $平安银行(SZ000001)$
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钱庄研究僧
从银行股分时图“冲高回落”，看后续走势表现
三种投资逻辑：止盈、多空博弈、洗盘。只有前两种有可能出现在银行板块中，第三种大概率不会出现。第一种和第二种又有长短之分。第一种投资逻辑偏中短线，它能对中短期走势起作用；第二种投资逻辑偏中长线，通过它甚至能够对牛市熊市转换做出判断。目前的冲高回落背后并不只有止盈的投资逻辑也有多空博弈的投资逻辑。为什么这么说呢？因为当前不是牛市，国际环境复杂多变，资本主义亡我之心不si，还存在博弈当中。这是多空博弈的现实体现。另外银行股确实有了相当幅度的上涨，虽然这点涨幅并不能抹平老股民的伤痛，但是对于那些过年期间才入市的朋友们，或者选择了部分国有银行股的朋友们来说，应该称得上是大获全胜。大胜之后，卖出一些确定收益也完全可以理解。在这样的投资逻辑背景下，几乎可以确定的说，短期内银行股会跌，中长期来看，银行股还是会上涨的。短期内，银行板块必须满足止盈投资者的需求。银行板块的上涨趋势是从2023年12月27日打开的，上涨区间已经两个多月，涨幅达到15.98%。时间不短了，涨幅不小了。股价下跌，在所难免。中长期看就要回归到A股的自身属性了。A股集合了我国绝大多数优质企业，A股的表现，基本可以看成是我国经济的表现。银行股作为A股的大权重板块，也直接会受到影响。简而言之一句话，但凡投资A股的朋友们，都是看多我国经济的，也只有在看多我国经济的前提下，投资A股，投资银行股才有意义，才会有收益。$交通银行(SH601328)$
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钱庄研究僧
冲高回落背后的三种投资逻辑
第一种投资逻辑：经过一段时间的上涨，投资者决定落袋为安，计划止盈。在操作上大概率会在等待卖出时机，当股价上涨时，立即选择卖出。那么在行情上就会出现，股价一涨，立即就被砸下来的情形。这种情形就是冲高回落，一般会出现在上涨一段时间之后。第二种投资逻辑：多空博弈，空方实力强劲。多方稍微一买入拉升，就有空方卖出干扰。所谓的多空博弈，不是哪两个机构，而是市场上对未来走势持有不同看法的资金方。比如漂亮国不断加息，我国不断降息，外资不断撤离。这时的外资就是空方。而我们的红色资金为了让股市不被影响，那就是多方。第三种投资逻辑：大资金要做多一只股，但是许多散户手里有很多低价筹码，不利于后续盈利。那就通过洗盘，把意志力不坚定的散户都洗出去。冲高是诱多，让散户因贪婪而追涨买入，回落是为了让散户因害怕而割肉。这种行情需要大资金能够控盘，要么是资金足够大，要么是盘比较小，因此这种行情在绝大多数银行股领域是不会出现的，因为银行股的盘子很大，想要控盘需要非常多的资金。$农业银行(SH601288)$
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钱庄研究僧
看完走势，我不得不再夸一下持有银行股的好处
看完走势，我不得不再夸一下持有银行股的好处
3月5日是个什么日子，稍微看点新闻的人都知道。这一天发生了什么事儿，公布了什么信息？这很关键。
在这样的日子里，你认为股市会有什么样的表现？作为一个中国人，要有起码的认知。
如何确保股市表现不差呢？至少要保住指数不下跌，或者微跌！
那如何保住指数不下跌或者微跌呢？那就要保住权重股，权重板块是上涨的。
那权重股，权重板块都有哪些呢？偏垄断性的券商、银行、有色金属、石油等等。
3月5日这一天，上证指数仅仅上涨0.28%，仅仅是维护住了面子。
在76个行业板块中，仅有6个板块是上涨的。分别是汽车整车、贵金属、银行、景点及旅游、养殖业、国防军工。
如果没有银行的上涨，上证指数大概率还是以下跌收盘的。这样代表大盘指数的三大指数：上证指数、深证指数、创业板指将全面下跌。
这边公布着各种经济数据，那边股市唱反调，不停下跌，这景象谁都不忍直视。
越是在关键的日子里，银行股越是能体现护盘担当，上涨的概率还是比较大的。
关键的日子不多，但基本都会提前公布。我们只需要提前埋伏好银行股，胜率还是要比凭感觉随意买股票要高的。 $农业银行(SH601288)$ $农业银行(SH601288)$ $农业银行(SH601288)$ $农业银行(SH601288)$ $农业银行(SH601288)$ $农业银行(SH601288)$
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