面包财经根据相关监管部门公开通报的处罚信息，对寿险公司2024年第一季度的违规处罚数据进行了统计分析。金融监管部门主要包括中国人民银行及其分支机构，国家金融监管总局及其派出机构、国家外汇管理局及其分支机构央行及其分支机构等。 根据监管部门通报信息统计，2024年第一季度，涉及中国人寿及其分支机构的罚单有21张，罚没金额合计404.78万元。 一季度：两张罚单金额超过50万 面包财经根据相关监管部门公开通报的处罚信息梳理统计，一季度，中国人寿曾收到两张罚单金额超过50万元。 2024年3月27日，中国人寿保险股份有限公司博尔塔拉蒙古自治州分公司曾因未按照规定使用经批准或备案的保险费率导致多收保费、虚挂保险代理人业务套取佣金、代理人执业登记信息不真实被国家金融监督管理总局博尔塔拉监管分局警告并处罚款和没收违法所得共计78.78万元。 此外，2024年1月，中国人寿保险股份有限公司甘肃省分公司因未真实记录客户身份证、电话号码等信息被国家金融监督管理总局甘肃监管局罚款50万元。 同时，时任中国人寿保险股份有限公司甘肃省分公司副总经理贾嘉宁也被警告并处8万元罚款。 （文章序列号：1780516136715161600） 免责声明：本文不构成对任何人的任何投资建议。 知识产权声明：面包财经作品知识产权为上海妙探网络科技有限公司所有。

面包财经根据相关监管部门公开通报的处罚信息，对A股城商行2024年第一季度的违规处罚数据进行了统计分析。金融监管部门主要包括中国人民银行及其分支机构，国家金融监管总局及其派出机构、国家外汇管理局及其分支机构等。 根据监管部门通报信息统计，2024年第一季度，涉及齐鲁银行 $齐鲁银行(SH601665)$ 及其分支机构的罚单有3张，罚没金额合计1570.13万元。 收单张超千万罚单 需注意的是，2024年第一季度，齐鲁银行收到单张罚没金额超千万元的大额罚单。 2024年1月2日，齐鲁银行因“关联交易贷款管理不到位、小微企业划型管理不到位、流动资金贷款管理不到位、房地产贷款管理不到位、个人贷款管理不到位、同业投资业务管理不到位、违规开展委托贷款业务、结构性存款交易运作和管理不到位、贷款风险分类不准确等多项违规”，被国家金融监督管理总局山东监管局没收违法所得并处罚款合计1495.13万元。 另外，齐鲁银行德州分行也因**管理相关问题被监管处罚。 2024年1月29日，齐鲁银行德州分行被国家金融监督管理总局德州监管分局处以罚款30万元，主要违法违规事实为：“**管理不到位，严重违反审慎经营规则”。 （文章序列号：1780446419765825536） 免责声明：本文不构成对任何人的任何投资建议。 知识产权声明：面包财经作品知识产权为上海妙探网络科技有限公司所有。

面包财经根据相关监管部门公开通报的处罚信息，对寿险2024年第一季度的违规处罚数据进行了统计分析。金融监管部门主要包括中国人民银行及其分支机构，国家金融监管总局及其派出机构、国家外汇管理局及其分支机构央行及其分支机构等。 根据监管部门通报信息统计，2024年第一季度，涉及新华人寿及其分支机构的罚单有5张，罚没金额合计493.24万元。  收428万元大额罚单  需注意的是，2024年第一季度，新华人寿收到单张处罚金额428万元的大额罚单 2024年1月，根据中国人民银行北京市分行行政处罚信息公示显示，新华人寿保险股份有限公司因未按照规定履行客户身份识别义务、未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告”等事由被中国人民银行北京市分行罚款428.74万元。    同时，时任新华人寿保险股份有限公司副总裁龚某峰因对未按照规定履行客户身份识别义务负有直接责任，被人民银行罚款4.36万。 时任新华人寿保险股份有限公司副总裁于某刚因未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告被人民银行罚款4.3万元。 此外，2024年1月，新华人寿保险股份有限公司杭州中心支公司曾因欺骗投保人被国家金融监督管理总局浙江监管局罚款29万元。 免责声明：本文仅供信息分享，不构成对任何人的任何投资建议。 版权声明：本作品版权归面包财经所有，未经授权不得转载、摘编或利用其它方式使用本作品。

编者按：《国务院关于加强监管防范风险推动资本市场高质量发展的若干意见》指出，强化上市公司现金分红监管。对多年未分红或分红比例偏低的公司，限制大股东减持、实施风险警示。 面包财经梳理公开资料显示，2021年至2023年，德新科技 $德新科技(SH603032)$ 累计实现净利润约3.4亿元，分红金额为0元。 截至2023年末，德新科技母公司报表未分配利润金额为5.41亿元，较2022年末上升超过2亿元。  德新科技：未分配利润超过5亿，分派股息0元  德新科技近日公告2023年度利润分配预案为：公司2023年度不派发现金红利、不送红股、不以资本公积金转增股本，未分配利润结转至下一年度。 面包财经梳理公开资料显示，2021年至2023年，德新科技累计实现净利润约3.4亿元。期间，德新科技未进行现金分红，3年零派息。 截至2023年末，德新科技母公司报表未分配利润金额达到5.41亿元。公司2023年末的资产负债率为26.66%，连续3年下降。     2024年一季度业绩预亏  德新科技致力于锂电裁切模具、精密结构件的研发、设计、制造、销售与服务以及道路旅客运输和客运汽车站业务，核心业务为面向锂电池裁切及高精密狭缝式涂布模头、涂布设备及涂布配件等领域提供智能制造整体解决方案。其他业务包括房屋与仓库的租赁、车辆维修、车辆配件销售及道路货运业务。    2023年，德新科技实现营收5.62亿元，同比下降3.45%；实现归母净利润1.08亿元，同比下降34%。 德新科技近日披露的2024年第一季度业绩预告显示，公司预计 2024 年第一季度实现归属于母公司所有者的净利润为-1,600 万元到-1,100 万元，与上年同期相比减少 11,765.35 万元到 11,265.35 万元，同比下降 115.74%到 110.82%。 德新科技表示：“报告期内，公司目前所处行业正处于周期底部。受行业周期及下游价格战的影响，公司与供应链中大部分企业一样，业绩均处于逐季递减的困境中，下游电池厂库存水平居高不下，开工率持续低迷，公司出货量随下游市场波动较上年出现下降。叠加业内产能过剩、竞争加剧等多重因素的影响，公司业务规模、订单价格以及订单量均出现一定程度下滑，一定程度上挤压了利润空间，导致公司盈利能力下降。” 免责声明：本文仅供信息分享，不构成对任何人的任何投资建议。 版权声明：本作品版权归面包财经所有，未经授权不得转载、摘编或利用其它方式使用本作品。

面包财经根据相关监管部门公开通报的处罚信息，对A股城商行2024年第一季度的违规处罚数据进行了统计分析。金融监管部门主要包括中国人民银行及其分支机构，国家金融监管总局及其派出机构、国家外汇管理局及其分支机构等。 根据监管部门通报信息统计，2024年第一季度，涉及杭州银行 $杭州银行(SH600926)$ 及其分支机构的罚单有2张，罚没金额合计310万元。  收210万元大额罚单  需注意的是，2024年第一季度，杭州银行收到单张处罚金额210万元的大额罚单。 2024年1月15日，杭州银行被国家金融监督管理总局浙江监管局处以罚款210万元。主要违法违规事实为：“债券承销业务与债券交易/投资业务间“防火墙”建设不到位；余额包销业务未严格执行统一授信要求；包销余券处置超期限；结构性存款产品设计不符合监管要求，内嵌衍生交易不真实；本行贷款及贴现资金被用于购买本行结构性存款；理财资金用于偿还本行贷款”。时任杭州银行南京分行投资银行部副总经理毛韵喆被处以警告。    另外，2024年3月19日，杭州银行舟山分行被国家金融监督管理总局舟山监管分局处以罚款100万元。主要违法违规事实为：“对与融资租赁公司合作的业务管理不审慎；个贷管理不审慎；流动资金贷款用于固定资产项目建设”。时任杭州银行舟山定海城关小微企业专营支行客户经理徐丰被处以警告。 免责声明：本文仅供信息分享，不构成对任何人的任何投资建议。 版权声明：本作品版权归面包财经所有，未经授权不得转载、摘编或利用其它方式使用本作品。

面包财经以处罚公告日统计，2024年第一季度，银河证券及分支机构收到金融监管部门出具的罚单有3张。 2024年2月8日公告显示，中国银河证券因“未按规定履行客户身份识别义务；未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告”，被中国人民银行罚款159万元。 此外，2024年4月，北京证监局向银河证券出具《关于对中国银河证券股份有限公司采取出具警示函行政监管措施的决定》。文件显示，“经查，你公司存在开展场外期权及股票质押业务不审慎，对从业人员及其配偶、利害关系人投资行为监控不到位的情况，反映出公司未能有效实施合规管理，违反了《证券公司和证券投资基金管理公司合规管理办法(2020年修订)》第三条的规定。”  2023年共收3张罚单  根据监管部门通报信息统计，2023年，金融监管部门向银河证券及分支机构出具3张罚单，其中证监会及证监会分局开出罚单2张、交易所开罚单1张。 2023年9月，深交所下发《关于对中国银河证券股份有限公司及相关当事人给予通报批评处分的决定》。根据《决定》内容，公司推荐的华耀光电（以下简称发行人）首次公开发行股票并在创业板上市的申请，陈召军、姚召五为项目保荐代表人。 经查明，保荐人及保荐代表人在执业过程中存在以下违规行为：“一、未按规定对发行人实际控制人作为一方当事人的重大诉讼进行充分核查；二、未督促发行人在招股说明书中充分披露对投资者作出价值判断和投资决策具有重要影响的事项；三、未及时核查关于发行人的重大负面舆情并主动向本所报告”。 免责声明：本文仅供信息分享，不构成对任何人的任何投资建议。 版权声明：本作品版权归面包财经所有，未经授权不得转载、摘编或利用其它方式使用本作品。

编者按：国务院《关于加强监管防范风险推动资本市场高质量发展的若干意见》指出，修订基金管理人分类评价制度，督促树牢理性投资、价值投资、长期投资理念。 近日，中泰化学 $中泰化学(SZ002092)$ 及控股股东均被证监会立案调查。根据公告，中泰化学控股股东中泰集团违规占用资金超过80亿元。此外，2020年至2022年期间，中泰化学合计虚增收入超过70亿元。 数据显示，富国基金旗下12只产品2023年末持仓中泰化学，合计持有超过2000万股，持股合规存疑。 中泰化学：财报多年造假  3月22日，公司控股股东中泰集团收到中国证监会立案通知书。因涉嫌组织、指使上市公司从事信息披露违法行为，中国证监会决定对中泰集团立案。 3月24日，深交所对中泰化学出具关注函。公告显示，中泰化学控股股东中泰集团违规占用资金超过80亿元；此外，2020年至2022年期间，中泰化学合计虚增收入超过70亿元。 3月27日，中泰化学及公司相关责任人收到中国证监会出具的行政处罚事先告知书。    公告显示，中泰化学未及时披露控股股东及其关联方非经营性资金占用的关联交易，2021年年度报告、2022年年度报告中存在重大遗漏。2021年、2022年，中泰化学及其子公司以预付款、退货款、代收代付运费等名义，直接或通过第三方公司与控股股东中泰集团及其关联方发生非经营性资金占用的关联交易，总发生额为7,718,058,292.55元。其中，2021年发生额2,153,912,371.55元，占2021年经审计净资产的8.54%；2022年发生额5,564,145,921.00元，占2022年经审计净资产的21.61% 同时，中泰化学2022年合计虚增收入4,248,474,643.06元、虚增成本4,248,474,643.06元，分别占《2022年年度报告》中披露营业总收入及营业总成本的7.60%、7.75%。     中泰化学：2023年预亏27亿至29.8亿  公开信息显示，中泰化学主营业务为聚氯乙烯树脂、离子膜烧碱等氯碱化工产品、粘胶纤维及粘胶纱等纺织产品的生产和销售。 根据业绩预告， 2023年，公司预计归属于上市公司股东的净利润亏损27亿元至29.8亿元，同比下降478.15%至517.37%，将出现上市以来首亏。 对于大幅亏损，公司解释称，受行业周期影响，公司主要产品PVC、烧碱、粘胶纤维、粘胶纱销售价格较上年同期不同程度下滑，产品盈利能力明显下降；2023年末，公司对存在减值迹象的资产进行减值测试，发生资产减值损失；联营企业业绩下滑亏损增大，公司确认投资损失增加。 此外，公司还涉及较高的对外担保。根据公告，公司截至2024年2月29日的累汁对外担保总额约215.48亿元，占公司最近一期经审计净资产的83.7%。 二级市场方面，中泰化学今年以来股价下跌超二成。  富国基金：旗下12只产品集体踩雷  面包财经梳理公开资料发现，2023年末富国基金旗下12只产品持股中泰化学，包括富国兴远优选12个月持有、富国文体健康、富国优化增强等。  其中，富国兴远优选12个月持有持股数量较多，2023年末持有中泰化学1522.76万股。截至2024年4月17日，富国兴远优选12个月持有A成立3年多以来基金净值下跌17.69%。 此外，富国基金旗下的富国文体健康、富国优化增强、富国天恒3只产品持仓中泰化学超过100万股。 公开披露的信息显示，富国基金于1999年在北京成立，是经中国证监会批准设立的首批十家基金管理公司之一，目前公募基金管理规模在市场中居前。富国基金董事长为裴长江，总经理董事为陈戈，督察长为赵瑛。 《证券公司和证券投资基金管理公司合规管理办法》规定：证券基金经营机构董事会决定本公司的合规管理目标，对合规管理的有效性承担责任；证券基金经营机构的高级管理人员负责落实合规管理目标，对合规运营承担责任；合规负责人对本公司及其工作人员的经营管理和执业行为的合规性进行审查、监督和检查。 多只产品持股财务造假、被立案调查的公司，富国基金合规风控是否存在漏洞？ 免责声明：本文仅供信息分享，不构成对任何人的任何投资建议。 版权声明：本作品版权归面包财经所有，未经授权不得转载、摘编或利用其它方式使用本作品。

新华财经和面包财经根据相关监管部门公开通报的处罚信息，对寿险公司2024年第一季度的违规处罚数据进行了统计分析，从罚单数量、罚款金额等角度透视寿险公司合规情况。金融监管部门主要包括中国人民银行及其分支机构，国家金融监管总局及其派出机构、国家外汇管理局及其分支机构。 以处罚公告日统计，2024年第一季度，共有29家寿险公司收到金融监管部门出具的罚单，罚没金额合计超2600万元。 其中，国家金融监管总局及分局共对寿险公司开出124张罚单，涉及金额超过1700万元，处罚事由方面主要涉及上报数据不真实及销售误导及等方面。 人民银行及分支机构在一季度对寿险公司共发出了两张大额罚单，金额均超过400万元，处罚事由均涉及客户身份识别。  一季度29家寿险公司收到监管部门罚单  根据相关监管部门公开通报的处罚信息，以处罚公告日统计，2024年第一季度，共有29家寿险公司收到金融监管部门出具的罚单，罚单数量超过100张（包括分支机构收到罚单），被罚没金额超过2600万元。    图1：一季度寿险公司罚单数及处罚金额情况 从单家机构来看，一季度，共有三家机构罚单数超过10张，分别为平安人寿、中国人寿及人保寿险。 处罚金额方面，2024年第一季度，共有三家寿险公司被罚金额超过400万元，分别是平安人寿、新华人寿及中国人寿。  金融监管总局处罚事由：主要涉及数据不真实、销售误导等     一季度，国家金融监管总局及分局共对寿险企业开出124张罚单，涉及金额超过1700万元，事由主要涉及上报数据不真实及销售误导等方面。 数据不真实方面，2024年3月27日，中国人寿保险股份有限公司博尔塔拉蒙古自治州分公司曾因未按照规定使用经批准或备案的保险费率导致多收保费、虚挂保险代理人业务套取佣金、代理人执业登记信息不真实等事由被国家金融监督管理总局博尔塔拉监管分局警告并处罚款和没收违法所得共计78.78万元。 图2：国家金融监督管理总局博尔塔拉监管分局处罚信息公示表 2024年1月，中国人寿保险股份有限公司淮安市分公司因财务数据不真实、给予投保人保险合同约定以外利益等事由被国家金融监督管理总局淮安监管分局罚款49万元。    图3：国家金融监督管理总局淮安监管分局公示表  此外，2024年1月，中国人寿保险股份有限公司克孜勒苏柯尔克孜自治州分公司因佣金数据不真实；未如实告知保险责任，欺骗被保险人；利用开展保险业务为他人牟取不正当利益等事由被国家金融监督管理总局克孜勒苏监管分局罚款43万元。 销售误导方面，2024年1月，中国人民人寿保险股份有限公司连云港中心支公司因销售误导、编制虚假财务资料、虚假承保、未按监管规定开展许可证公示等原因被国家金融监督管理总局连云港监管分局警告并处罚款60万元。    图4：国家金融监督管理总局连云港监管分局公示表 此外，2024年3月，国家金融监督管理总局海南监管局公布的行政处罚信息显示，泰康人寿保险有限责任公司海南分公司因销售误导，被国家金融监督管理总局海南监管局罚款5万元。  人民银行罚单：均涉及客户身份识别  一季度，人民银行开出的以寿险公司为处罚对象的罚单数为2张。 具体来看，2023年一季度，新华人寿及平安人寿被人民银行开出处罚金额超过400万元以上的大额罚单，处罚事由均涉及客户身份识别。 其中，2024年1月，根据中国人民银行北京市分行行政处罚信息公示显示，新华人寿保险股份有限公司因未按照规定履行客户身份识别义务、未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告”等事由被中国人民银行北京市分行罚款428.74万元。    图5：中国人民银行监管处罚信息 同时，时任新华人寿保险股份有限公司副总裁龚某峰因对未按照规定履行客户身份识别义务负有直接责任，被人民银行罚款4.36万。 时任新华人寿保险股份有限公司副总裁于某刚因未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告被人民银行罚款4.3万元。 此外，2024年1月，中国人民银行深圳市分行行政处罚公示表显示，平安人寿也曾因未按规定履行客户身份识别义务被中国人民银行深圳市分行罚款480万元。 【读财报】是由新华财经与面包财经共同打造的一档以上市公司财报解读为主要内容的栏目。新华财经是新华社承建的国家金融信息平台，内容全面覆盖全球股市、汇市和债市等金融市场，提供权威、专业、全面的金融信息服务。 免责声明：本文仅供信息分享，不构成对任何人的任何投资建议。 版权声明：本作品版权归面包财经所有，未经授权不得转载、摘编或利用其它方式使用本作品。

编者按： 2024年4月4日，国务院发布《关于加强监管防范风险推动资本市场高质量发展的若干意见》，提出加强证券基金机构监管，稳步降低公募基金行业综合费率的要求。 此前，我们研究过部分券商及券商资管旗下货币基金向投资者实际收取高达0.9%的管理费，存在高收费、低回报等问题。本文将对标监管文件及最新财报数据，回顾银河金汇旗下产品案例。 根据2023年年报，银河水星现金添利在2023年实现收益率1.1804%，跑输业绩基准，低于同期货币市场型基金1.91%的平均收益率，在公募货币型基金中排名747/774。 虽然业绩欠佳，但根据银河水星现金添利设置的费率规则，该产品在2023年或仍可收取0.9%的管理费，0.25%的销售服务费，以及0.05%的托管费，三项综合费率高达1.20%，在公募货基中处于最高一档。 分析发现，目前收取0.9%管理费的产品主要为券商及其资管公司旗下资管产品转型而来。高管理费率下，此类产品的业绩被大幅压缩，在公募货基中普遍排名靠后。 2023年收益率1.18%，同类均值为1.91%  银河水星现金添利成立于2022年8月26日，2023年末该基金资产净值约达199.86亿元。从基金七日年化收益曲线可以看出，2023年以来该基金的七日年化收益明显低于同类均值，大部分时间也低于同期一年定期存款利率。    跑输一年定期存款利率也意味着，投资者在同期购买该基金的回报率低于在银行办理一年定期存款的回报率。 数据显示，该基金在2023年实现收益率1.1804%，低于同期货币市场型基金1.91%的平均收益率。该基金成立以来（截止4月16日）总回报约1.94%，同类排名724/750。 综合费率高达1.2%，或向投资者多收超1.6亿元管理费  即便业绩排名靠后、明显跑输同类均值，银河水星现金添利仍可收取约市场均值3倍的管理费。 银河水星现金添利的管理费按前一日集合计划资产净值×0.90%的年费率计提，逐日累计至每月月末，按月支付。其计算公式为：每日应计提的集合计划管理费=前一日集合计划资产净值×0.90%÷当年天数。 目前，公募货基管理费率主要集中在0.15-0.33%，中位数为0.25%，银河水星现金添利的0.9%管理费位居行业最高一档。2023年，银河水星现金添利已收管理费超2.39亿元，相比市场平均水平（按中位数计算）多收管理费超1.6亿元。    管理费以外，银河水星现金添利的费率结构还包含了托管费0.05%、销售服务费0.25%，产品的年化总费率约达1.2%，2023年三项费用合计收取超3亿元，无论收费比例还是费用绝对金额，在公募货基中都处于偏高水平。 高管理费拖累产品业绩  目前，管理费最高收取0.9%的货币基金超过20只，均为券商及其资管公司旗下产品。受资管新规影响，大集合资管计划在公募化转型时，在取消收取业绩报酬的同时，仍实际收取远高于同类的管理费。    高管理费率下，上述产品的业绩被大幅压缩，在公募货基中普遍排名靠后。盘点2023年年报，上述产品在2023年平均收益率为1.1573%，同期公募货基平均收益率约1.91%。 免责声明：本文仅供信息分享，不构成对任何人的任何投资建议。 版权声明：本作品版权归面包财经所有，未经授权不得转载、摘编或利用其它方式使用本作品。

面包财经以处罚公告日统计，2024年第一季度，招商证券 $招商证券(SH600999)$ 收到金融监管部门出具的罚单有3张。 2024年2月9日，深圳证监局披露《深圳证监局关于对招商证券股份有限公司采取责令增加内部合规检查次数措施的决定》。“经查，招商证券多名员工曾存在借用他人证券账户长期交易股票、私下接受客户委托交易股票、委托他人炒股等违法违规行为，违法违规行为主要集中在2021年以前。在前述期间，你公司对于从业人员行为管理存在以下问题：一是对从业人员买卖股票行为重视程度和问责力度不够。常规及专项核查频次较少，对员工行为的持续监督、警示教育力度不足。二是从业人员行为监测监控管理不到位。对员工手机号码等信息的准确性、完整性没有及时检查、核对、更新。对员工登录他人账户以及借用亲属或他人账户买卖股票的行为未予以充分关注。三是配套信息技术系统建设不足。证券账户终端使用数据记录存在缺陷，客户信息采集不完整、不及时” 。    2023年共收3张罚单  根据监管部门通报信息统计，2023年，金融监管部门向招商证券出具3张罚单，其中证监会及证监会分局开出罚单2张、交易所开罚单1张。 2023年9月，深交所下发《关于对招商证券股份有限公司、陆遥、刘兴德的监管函》。文件显示，“2022年9月30日，本所受理了招商证券股份有限公司（以下简称招商证券或保荐人）推荐的深圳市大成精密设备股份有限公司（以下简称发行人）首次公开发行股票并在创业板上市的申请。中国证监会对发行人开展了现场检查。经查明，招商证券作为保荐人，陆遥、刘兴德作为保荐代表人，在保荐发行人首发上市过程中，存在以下违规行为：一、未对发行人收入相关内部控制不规范及整改情况、收入确认依据进行充分核查；二、对发行人部分会计科目核算规范性、列报准确性执行的核查程序不到位”。    免责声明：本文仅供信息分享，不构成对任何人的任何投资建议。 版权声明：本作品版权归面包财经所有，未经授权不得转载、摘编或利用其它方式使用本作品。

编者按：国务院《关于加强监管防范风险推动资本市场高质量发展的若干意见》指出，加大对证券期货违法犯罪的联合打击力度。健全线索发现、举报奖励等机制。完善证券执法司法体制机制，提高行政刑事衔接效率。强化行政监管、行政审判、行政检察之间的高效协同。加大行政、民事、刑事立体化追责力度，依法从严查处各类违法违规行为。 近日，华西证券 $华西证券(SZ002926)$ 发布公告表示，公司收到江苏证监局行政监管措施事先告知书，因尽职调查工作涉嫌未勤勉尽责，向特定对象发行股票上市保荐书存在不实记载等，江苏证监局拟对华西证券采取暂停保荐业务资格6个月的监管措施。 面包财经查阅资料发现，华西证券为金通灵2019年非公开发行股票的保荐机构。此前，因多年财务造假，金通灵被证监会立案。  华西证券：涉金通灵定增违规 被暂停保荐业务资格6个月  近日，华西证券公告称，公司于4月11日收到中国证券监督管理委员会江苏监管局（以下简称“江苏证监局”）《关于对华西证券股份有限公司采取暂停保荐业务资格监管措施事先告知书》，根据的有关规定，江苏证监局拟对公司采取暂停保荐业务资格6个月的监管措施。      经查，华西证券涉嫌在金通灵2019年非公开发行股票保荐项目的执业过程中存在以下违规行为：尽职调查工作涉嫌未勤勉尽责，向特定对象发行股票上市保荐书存在不实记载；持续督导阶段出具的相关报告涉嫌存在不实记载；持续督导现场检查工作涉嫌执行不到位。 此外，华西证券还收到江苏证监局《关于对刘静芳、张然采取认定为不适当人选监管措施的事先告知书》《关于对郑义、陈庆龄采取出具警示函监管措施的决定》。 江苏证监局拟对金通灵2019年非公开发行股票保荐项目保荐代表人刘静芳、张然采取认定为不适当人选的监管措施，自监管措施决定作出之日起2年内不得担任证券公司证券发行上市保荐业务相关职务或者实际履行上述职务；决定对金通灵2019年非公开发行股票保荐项目持续督导保荐代表人郑义、陈庆龄采取出具警示函的监督管理措施。  金通灵：多年财务造假       公开资料显示，金通灵于2010年上市，公司主营业务为大型工业鼓风机、压缩机、蒸汽轮机等流体机械领域。 2023年6月，因公司涉嫌信息披露违法违规，金通灵被中国证监会立案。 根据《行政处罚决定书》，2017年至2022年，金通灵及其全资子公司，通过伪造工程形象进度确认表等方式，虚增或虚减对大名县草根新能源热电有限公司等12家公司的营业收入和利润总额；金通灵及其控股子公司 泰州锋陵特种电站装备有限公司通过未发货提前确认收入、对销售退回不冲减收入等方式，虚增营业收入和利润总额。 数据显示，金通灵2019年非公开发行股票的保荐机构为华西证券，持续督导期为2021年2月10日-2023年12月31日。    在金通灵2017年至2022年财务造假的情况下，华西证券在公司2019年非公开发行股票之上市保荐书中表示，“本项目申请文件已达到有关法律法规的要求，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏”。 此外，华西证券在金通灵2021年度持续督导跟踪报告中表示，保荐机构并未在信息披露方面发现公司存在问题。 涉及定增违规事项被暂停保荐业务资格6个月，华西证券的风控合规团队是否做到了勤勉尽责，公司内控是否合规？董事长、总经理、合规负责人等高管该如何堵住风控漏洞？ 免责声明：本文仅供信息分享，不构成对任何人的任何投资建议。 版权声明：本作品版权归面包财经所有，未经授权不得转载、摘编或利用其它方式使用本作品。

编者按：《国务院关于加强监管防范风险推动资本市场高质量发展的若干意见》指出，强化上市公司现金分红监管。对多年未分红或分红比例偏低的公司，限制大股东减持、实施风险警示。 4月14日盘后，吉林高速 $吉林高速(SH601518)$ 披露《关于吉林高速公路股份有限公司利润分配方案的监管问询函》。上交所要求公司：“结合近年盈利水平、资金使用情况，补充说明公司货币资金余额较高且多年盈利的背景下，连续多年不或少现金分红的原因及合理性，是否存在大额资金闲置的情况……” 等事项。 面包财经梳理公开资料显示，2019 年至 2023 年，吉林高速累计实现归母净利润约15.47亿元，现金分红金额为3240.95万元。 截至2023年末，吉林高速母公司期末未分配利润为 26.35 亿元，连续多年增长；期末货币资金余额达 15.13 亿元。  吉林高速：5年归母净利润15.47亿、分红3240.95万，被监管问询  根据《关于吉林高速公路股份有限公司利润分配方案的监管问询函》披露，2024 年 4 月 12 日，吉林高速审议通过 2023 年度利润分配预案，拟不进行利润分配，不进行现金分红、不实施送股和资本公积金转增股本，其中副董事长刘先福、独立董事林建忠对该预案投弃权票。 2019 年至 2023 年，吉林高速年度实现归属于上市公司股东的净利润分别为 1.89 亿元、0.99 亿元、3.18 亿元、3.94 亿元、 5.46 亿元，连续五年盈利、连续三年盈利增长，但公司现金分红比例仅分别为 0、0、10.18%、0、0，仅 2021 年度低比例分红 3240.95 万元。 截至2023年末，吉林高速资产负债率 17.96%，连续多年下降；母公司期末未分配利润为 26.35 亿元，连续多年增长；期末货币资金余额达 15.13 亿元。    此外，交易所要求吉林高速说明副董事长刘先福、独立董事林建忠对公司 2023 年 度利润分配预案投弃权票以及其他董事投赞成票的详细理由，相关董事是否与公司存在沟通分歧，全体董事是否独立审慎判断本次利润分配方案，并请全体董事就是否勤勉尽责发表明确意见。  2023年归母净利润同比增逾三成  吉林高速是吉林省唯一一家从事高速公路、桥梁等交通基础设施投资、经营和管理的国有控股上市公司，主营业务为收费公路的投资、开发、建设和经营管理。高速公路企业的主要收入来源是通行费收入，公司通行费收入主要来自于长平高速公路和长春绕城高速公路西北环。 近年来，公司业绩表现较为稳定，收入从2019年7.81亿元上升至2023年14.47亿元；同期的归母净利润从1.89亿元上升至5.46亿元。 2023年，吉林高速营收同比小幅下降0.82%，归母净利润同比增长38.84%。 吉林高速董事长为蒋涛、总经理为鲁明威，分别于2023年5月、2023年8月开始任职。公司管理层是否应该积极响应政策号召，加大分红比例，回报投资者的支持？ 免责声明：本文仅供信息分享，不构成对任何人的任何投资建议。 版权声明：本作品版权归面包财经所有，未经授权不得转载、摘编或利用其它方式使用本作品。

面包财经根据相关监管部门公开通报的处罚信息，对国有银行2024年第一季度的违规处罚数据进行了统计分析，从罚单数量、罚款金额等角度透视国有银行合规情况。金融监管部门主要包括国家金融监管总局及派出机构、央行及其分支机构等。 以处罚公告日统计，2024年第一季度，金融监管部门开出的涉及国有银行及其分支机构，以机构为处罚对象的重要罚单数为131张，涉及被罚没总金额超7000万元。 2024年第一季度，在统计梳理的131张罚单中，涉及5张200万元及以上的大额罚单。其中，邮储银行 $邮储银行(SH601658)$ 单张罚单被罚金额居首，为645万元。中国银行 $中国银行(SH601988)$ 、交通银行 $交通银行(SH601328)$ 等都收到了单张被罚没金额超过200万元的大额罚单。  2024年第一季度罚单数超100张  面包财经根据相关监管部门公开通报的处罚信息，以处罚公告日统计，2024年第一季度，金融监管部门开出的涉及国有银行及其分支机构，以机构为处罚对象的重要罚单数为131张，涉及被罚没总金额超7000万元。 从单家机构来看，2024年第一季度，邮储银行被罚没金额1723.7万元，居于国有银行首位；中国银行、农业银行分居第二、第三位。6家国有银行中，有4家第一季度收到超20张罚单，其中，邮储银行罚单数居首， 另外，在统计梳理的131张罚单中，涉及5张200万元及以上的大额罚单。其中，邮储银行单张罚单被罚金额居首，为645万元。中国银行、交通银行等都收到了单张被罚没金额超过200万元的大额罚单。  邮储银行：收645万元大额罚单  根据监管部门通报信息统计，2024年第一季度，涉及邮储银行及其分支机构的罚单有32张，罚没金额合计1723.7万元，其中，涉及1张单张处罚金额645万元的大额罚单。 2024年1月9日，邮储银行浙江省分行因“个人经营性贷款管理不审慎，未及时发现经营主体注销问题；向公务员发放个人经营性贷款；个人贷款资金违规挪用入股市；个人贷款资金违规挪用入房市；资金回流股东实质置换土地购置成本；未按工程进度发放房地产开发贷款；贷款“三查”不到位，重大负面信息披露不充分；流动资金贷款被挪用入股市；流动资金贷款被挪用于信托等投资；企业划型管理不到位，小微企业贷款统计数据不真实；住房按揭贷款资金未直接支付至预售资金监管账户等违法违规行为”，被国家金融监督管理总局浙江监管局处以罚款645万元。    2024年1月8日，邮储银行扬州市分行因“违规向企业转嫁经营成本；员工行为管理不到位；票据贴现业务贸易背景不真实；贷款资金用途管控不到位”，被国家金融监督管理总局扬州监管分局处以罚款110万元。  中国银行：因涉及部分重要信息系统识别不全面等违规被罚430万元  2024年第一季度，涉及中国银行及其分支机构的罚单有23张，罚没金额合计1383.19万元，其中，涉及1张单张处罚金额430万元的大额罚单。    2024年1月5日，中国银行因“部分重要信息系统识别不全面，灾备建设和灾难恢复能力不符合监管要求；重要信息系统投产及变更未向监管部门报告，且投产及变更长期不规范引发重要信息系统较大及以上突发事件；信息系统运行风险识别不到位、处置不及时，引发重要信息系统重大突发事件；监管意见整改落实不到位，引发重要信息系统重大突发事件等九项违法违规行为”，被国家金融监督管理总局处以罚款430万元。  交通银行：因涉及违反账户管理规定等违规被罚260.6万元      2024年第一季度，涉及交通银行及其分支机构的罚单有20张，罚没金额合计1345.2万元，其中，涉及1张单张处罚金额260.6万元的大额罚单。 2024年2月4日，交通银行湖北省分行因“违反账户管理规定；违反人民币反假、人民币流通管理规定；违反国库管理规定；未按规定履行客户身份识别义务；与身份不明的客户进行交易”，被中国人民银行湖北省分行警告并罚款260.6万元。 免责声明：本文仅供信息分享，不构成对任何人的任何投资建议。 版权声明：本作品版权归面包财经所有，未经授权不得转载、摘编或利用其它方式使用本作品。

面包财经以处罚公告日统计，2024年第一季度，海通证券 $海通证券(SH600837)$ 收到金融监管部门出具的罚单有4张，其中上海证监局开出罚单2张、交易所开罚单2张。 2024年2月1日，上海证监局披露《关于对海通证券股份有限公司采取责令处分有关人员措施的决定》。文件显示，“经查，我局发现你公司存在以下情形：场外期权业务相关内部控制不健全，未建立健全覆盖场外期权业务各环节的内部管理制度；未明确部门层级风险指标超限额的报告路径和处理办法。场外衍生品业务相关风险指标体系不健全”。    此外，2024年4月，海通证券收到证监会《立案告知书》（证监立案字03720240050号）。因公司在相关主体违反限制性规定转让中核钛白2023年非公开发行股票过程中涉嫌违法违规，根据《中华人民共和国证券法》《中华人民共和国行政处罚法》等法律法规，2024年3月13日，中国证监会决定对公司进行立案。 2023年共收6张罚单  根据监管部门通报信息统计，2023年，金融监管部门向海通证券出具6张罚单，其中证监会及证监会分局开出罚单3张、交易所开罚单3张。    2023年11月，湖北证监局披露《湖北证监局关于对海通证券股份有限公司、朱济赛、陈邦羽采取出具警示函措施的决定》。 根据披露信息，2023年8月，海通证券作为超卓航科保荐机构之一，在开展募集资金核查时，发现超卓航科全资子公司上海超卓金属材料有限公司存放于招商银行股份有限公司南京城北支行账户中的资金使用情况披露不真实、银行存款处于冻结状态，未及时开展有效的调查和监督。 免责声明：本文仅供信息分享，不构成对任何人的任何投资建议。 版权声明：本作品版权归面包财经所有，未经授权不得转载、摘编或利用其它方式使用本作品。

新华财经和面包财经根据相关监管部门公开通报的处罚信息，对A股上市银行2024年第一季度的违规处罚数据进行了统计分析，从罚单数量、罚款金额等角度透视上市银行合规情况。金融监管部门主要包括中国人民银行及其分支机构，国家金融监管总局及其派出机构、国家外汇管理局及其分支机构等。 以处罚公告日统计，2024年第一季度，共有31家A股上市银行收到金融监管部门出具的罚单，被罚没金额合计超17000万元。 其中，在统计梳理的237张上市银行罚单中，六大国有银行第一季度合计被罚没金额达7457.08万元，股份制银行、城商行、农商行合计被罚没金额分别为6460.99万元、3417.25万元和395万元。 从单张罚单处罚金额来看，邮储银行 $邮储银行(SH601658)$ 、华夏银行 $华夏银行(SH600015)$ 、齐鲁银行 $齐鲁银行(SH601665)$ 等18家上市银行收到单张被罚没金额超200万元以上的罚单。其中，齐鲁银行单张被罚没金额达1495.13万元。  2024年一季度：上市银行收超200张罚单  以处罚公告日统计，2024年第一季度，共有31家上市银行收到金融监管部门出具的罚单，被罚没金额合计超17000万元。 其中，在统计梳理的237张上市银行罚单中，六大国有银行第一季度合计被罚没金额达7457.08万元，股份制银行、城商行、农商行合计被罚没金额分别为6460.99万元、3417.25万元和395万元。    图1：上市银行2024年一季度机构被罚没金额分布 从罚单数来看，六大国有银行第一季度合计收到131张罚单，股份制银行、城商行、农商行罚单数分别为73张、25张和8张。  国有银行：邮储银行被罚没金额及罚单数居首  新华财经和面包财经根据相关监管部门公开通报的处罚信息，以处罚公告日统计，2024年第一季度，金融监管部门开出的涉及国有银行及其分支机构，以机构为处罚对象的重要罚单数为131张，涉及罚没总金额超7000万元。    图2：国有银行2024年第一季度被罚没金额及罚单数排名 在前述梳理的131张国有银行罚单中，涉及5张200万元及以上的大额罚单。其中，邮储银行单张罚单被罚金额居首，为645万元。中国银行、交通银行等都收到了单张被罚没金额超过200万元的大额罚单。 2024年1月9日，邮储银行浙江省分行因“个人经营性贷款管理不审慎，未及时发现经营主体注销问题；向公务员发放个人经营性贷款；个人贷款资金违规挪用入股市；个人贷款资金违规挪用入房市；资金回流股东实质置换土地购置成本；未按工程进度发放房地产开发贷款；贷款“三查”不到位，重大负面信息披露不充分；流动资金贷款被挪用入股市；流动资金贷款被挪用于信托等投资；企业划型管理不到位，小微企业贷款统计数据不真实；住房按揭贷款资金未直接支付至预售资金监管账户等违法违规行为”，被国家金融监督管理总局浙江监管局处以罚款645万元。  股份制银行：华夏银行、浦发银行等收大额罚单  一季度，金融监管部门开出的涉及股份制银行及其分支机构，以机构为处罚对象的重要罚单数为73张，涉及罚没总金额超6000万元。    图3：股份制银行2024年第一季度被罚没金额及罚单数排名 在统计梳理的73张罚单中，涉及9张200万元及以上的大额罚单。其中，华夏银行单张罚单被罚金额居首，为461万元。浦发银行、浙商银行等都收到了单张被罚没金额超过200万元的大额罚单。 2024年2月6日，华夏银行北京分行因“个人经营性贷款管理不到位，资金被挪用；个人农业担保贷款存贷挂钩；流动资金贷款贷后管理不到位，资金被挪用；房地产开发贷款管理严重违反审慎经营规则；采用不正当手段发放贷款；保险销售行为可回溯管理不规范；保险代理未开立独立的佣金收取账户”，被国家金融监督管理总局北京监管局处以警告并罚款合计461万元。 2024年1月3日，浦发银行江阴支行因“贷后管理不到位，贷款资金被挪用；贷款风险分类不准确，掩盖风险资产；转嫁经营成本 ；票据业务管理不审慎；贷款“三查”管理不到位”，被国家金融监督管理总局无锡监管分局罚款200万元。  城、农商行：齐鲁银行收单张超千万罚单     一季度，金融监管部门开出的涉及城商行及其分支机构，以机构为处罚对象的重要罚单数为25张，涉及罚没总金额超3000万元；涉及农商行及其分支机构，以机构为处罚对象的重要罚单数为8张，涉及罚没总金额超300万元。 图4：城商行及农商行2024年第一季度被罚没金额及罚单数排名 在统计梳理的城商行和农商行一季度罚单中，涉及4张200万元及以上的大额罚单。其中，齐鲁银行单张罚单被罚金额居首，为1495.13万元。北京银行、杭州银行等都收到了单张被罚没金额超过200万元的大额罚单。 2024年1月2日，齐鲁银行因“关联交易贷款管理不到位、小微企业划型管理不到位、流动资金贷款管理不到位、房地产贷款管理不到位、个人贷款管理不到位、同业投资业务管理不到位、违规开展委托贷款业务、结构性存款交易运作和管理不到位、贷款风险分类不准确等多项违规”，被国家金融监督管理总局山东监管局没收违法所得并处罚款合计1495.13万元。    【读财报】是由新华财经与面包财经共同打造的一档以上市公司财报解读为主要内容的栏目。新华财经是新华社承建的国家金融信息平台，内容全面覆盖全球股市、汇市和债市等金融市场，提供权威、专业、全面的金融信息服务。 免责声明：本文仅供信息分享，不构成对任何人的任何投资建议。 版权声明：本作品版权归面包财经所有，未经授权不得转载、摘编或利用其它方式使用本作品。